廣州型茶葉批發(fā)市場(chǎng)部分商戶近期競(jìng)相購買一款高價(jià)茶，隨后茶葉價(jià)格暴跌，買賣雙方發(fā)生，涉及近200名茶商，登記合同金額超2億元。目前，部分經(jīng)銷商已與賣方簽署和解協(xié)議。

近些年，類似“炒茶”事件層出不窮，有些茶商承諾一定期限后以本金加利息的方式予以回購，但卻無法兌現(xiàn)，最終爆雷。

“炒茶”頻爆雷

涉案金額動(dòng)輒上億元

近日，一家名為“廣州昌世茶茶業(yè)”的公司發(fā)布了一款名為“昌世雄峰”的茶產(chǎn)品，價(jià)格高達(dá)每提（茶葉計(jì)量單位，每提約2.5千克）約5萬元，眾多商戶熱炒追逐。但該產(chǎn)品隨后價(jià)格突然暴跌至每提不到萬元，由此引發(fā)。

據(jù)事發(fā)地廣州市荔灣區(qū)石圍塘街道辦介紹，此事涉及193家茶葉經(jīng)銷商，以合同金額計(jì)算超2億元。截至2023年12月19日，191家茶葉經(jīng)銷商與昌世茶簽署了和解協(xié)議，并已結(jié)清相關(guān)款項(xiàng)。

加盟昌世茶的經(jīng)銷商劉某說，三個(gè)月前從朋友圈看到昌世茶廣告后加盟購進(jìn)，剛開始一進(jìn)一出還能掙錢。最后一次以48500元的單價(jià)進(jìn)了5提“昌世雄峰”，當(dāng)天晚上就跌到8000塊/提，“跌得太厲害，失去信心了。我們現(xiàn)在是以打折的方式退貨退錢，之前掙的錢全搭進(jìn)去了?！?/p>

在這起事件之外，近年來，國內(nèi)“理財(cái)茶”“金融茶”頻現(xiàn)爆雷。有廣州市民反映，2023年4月接觸到一家名為“廣東茶有益茶業(yè)”的公司，業(yè)務(wù)員向其推銷“具有理財(cái)價(jià)值”的茶葉產(chǎn)品，并承諾30天之后將由公司回購。

剛開始，這款茶葉的回購價(jià)格幾乎每天都在增長(zhǎng)?？僧?dāng)投資者再花重金購入這款茶葉時(shí)，卻在2023年6月的某天突然被業(yè)務(wù)員告知“公司沒錢，不會(huì)再回購茶葉”。此時(shí)，投資者們才意識(shí)到被套牢了，手中購買的茶葉根本不值三四萬元一提的價(jià)格。之后，該公司在其微信公號(hào)上發(fā)布通知稱，公司負(fù)責(zé)人被采取刑事強(qiáng)制措施，并推進(jìn)賠償和解工作。

荔灣區(qū)處非辦近日通報(bào)的相關(guān)涉案案例也顯示，某茶葉公司開發(fā)“炒茶”微信小程序和手機(jī)應(yīng)用軟件，消費(fèi)者注冊(cè)后在平臺(tái)通過買賣茶葉的差價(jià)獲得收益。該平臺(tái)未經(jīng)有關(guān)部門許可，成交信息采集來源不明，涉嫌提供“炒茶”平臺(tái)，為“金融茶”炒作推波助瀾，可能促成茶商聯(lián)合做局，操縱吸納投資者乃至茶葉收藏買家資金，損害其他經(jīng)營者或消費(fèi)者的合法權(quán)益。

2023年10月，福州市防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室也向市場(chǎng)發(fā)布“金融茶”“理財(cái)茶”交易風(fēng)險(xiǎn)，提示個(gè)別茶企打著銷售茶葉的名義，向消費(fèi)者銷售茶葉但不交付實(shí)物，承諾一定期限后以本金加利息的方式予以回購。這類“金融茶”“理財(cái)茶”的業(yè)務(wù)模式脫離商品交易實(shí)質(zhì)，由正常銷售行為演變?yōu)橐环N追求高額回報(bào)的投資理財(cái)行為，隱藏較大風(fēng)險(xiǎn)隱患，可能涉嫌非法集資。

茶企工作人員在一展會(huì)上展示茶葉。資料照片，圖文無關(guān)

炒茶之風(fēng)難禁

“擊鼓傳花”積聚風(fēng)險(xiǎn)

記者采訪了解到，“炒茶”并非新鮮事，此前已經(jīng)有過多輪“炒茶”爆雷事件，一些投資者并非不知道“金融茶”“理財(cái)茶”熱炒背后的邏輯與風(fēng)險(xiǎn)，只是秉持“風(fēng)浪越大魚越貴”的險(xiǎn)中求富觀念，深陷其中不能自拔。

當(dāng)下盛行的“金融茶”莊家有一套常規(guī)手法：首先是隆重推出新品牌，鼓吹其稀缺性和市場(chǎng)前景。比如廠家通過豪華的門店裝修、高調(diào)的開業(yè)慶典、高端的品鑒活動(dòng)等方式，一方面彰顯企業(yè)的雄厚實(shí)力，另一方面極力宣傳某款茶葉具有很高的收藏和投資價(jià)值，通過造勢(shì)、捂盤投入市場(chǎng)。

然后是營造茶葉漲價(jià)的假象。廣州茶葉協(xié)會(huì)常務(wù)副會(huì)長(zhǎng)張偉說，企業(yè)業(yè)務(wù)員會(huì)抓住各種機(jī)會(huì)將潛在客戶拉進(jìn)一個(gè)個(gè)微信群，然后安排人員按一定節(jié)奏不斷加價(jià)收貨或者賣貨，形成漲價(jià)的假象，帶動(dòng)更多人爭(zhēng)相購買。

最后是高位拋盤，提現(xiàn)走人，再制造或?qū)ふ蚁乱粋€(gè)風(fēng)口錨點(diǎn)。“明眼人一看，就知道這是一場(chǎng)精心設(shè)計(jì)的擊鼓傳花騙局。莊家做局，營造價(jià)格看漲的氛圍，讓投資者在前期嘗到甜頭。等到投資者投入越來越多，最后突然收網(wǎng)甩盤，泡沫被戳穿。”張偉說。

在業(yè)內(nèi)人士看來，茶有越陳越香的特點(diǎn)，具有一定的增值空間，但它的價(jià)值并不會(huì)在短期內(nèi)如過山車般大漲大落。張偉說：“像這種幾天內(nèi)就有大幾萬元跌幅的，其本質(zhì)是金融游戲，已經(jīng)跟茶葉無關(guān)了，甚至可能被認(rèn)定為非法集資行為。”

非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。根據(jù)《最高人民關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，非法集資具有非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要件，包含了非法吸收公眾存款和集資詐騙兩個(gè)罪名。

北京德和衡（廣州）律師事務(wù)所高級(jí)合伙人吳偉標(biāo)表示，所謂“利誘性”，指的是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)，這是諸多“金融茶”爆雷事件被判定構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的關(guān)鍵因素，如果做局者在前述基礎(chǔ)上還具有非法占有的目的，則可能構(gòu)成更為嚴(yán)重的集資詐騙罪。

劉某說，以往炒茶周期往往以半年或者數(shù)年計(jì)，“只是沒想到昌世茶能在短短幾天里價(jià)格驟跌?！?/strong>當(dāng)?shù)亟值栏刹勘硎?，雖然此前街道與行業(yè)協(xié)會(huì)也做過普法宣傳和風(fēng)險(xiǎn)提醒，但投機(jī)者對(duì)暗藏風(fēng)險(xiǎn)熟視無睹，終至爆雷。

在業(yè)內(nèi)人士看來，炒茶莊家拿錢，風(fēng)險(xiǎn)留給了社會(huì)。“有的炒茶客是房子抵押了、信用卡刷爆了、親戚朋友的錢也借完了，一夜之間傾家蕩產(chǎn)，隱患很大?！?/strong>

在潮州鳳凰單叢茶核心產(chǎn)區(qū)鳳凰鎮(zhèn)，由當(dāng)?shù)乩险蘅樃脑於傻拿袼逓榭腿藴?zhǔn)備了沖泡工夫茶的休閑空間。資料照片，圖文無關(guān)

加強(qiáng)監(jiān)管

嚴(yán)厲打擊“炒茶”

記者了解到，“昌世茶”事件中除了一些茶商參與其中，還有相當(dāng)數(shù)量熱錢涌入。有熟悉情況的民警告訴記者，“炒茶”屢屢叫停而不得停、屢屢喊打而不得止，一旦有人搞出炒作題材，閑散資金就會(huì)大量涌入。

受訪人士建議，嚴(yán)格市場(chǎng)規(guī)范，針對(duì)“天價(jià)茶”出臺(tái)監(jiān)管措施。針對(duì)目前監(jiān)管存在的漏洞，可通過調(diào)研走訪茶葉市場(chǎng)經(jīng)營主體，廣泛征集意見、管制“天價(jià)茶”，維護(hù)茶葉市場(chǎng)的公平、透明、穩(wěn)定，保護(hù)消費(fèi)者的權(quán)益。

吳偉標(biāo)建議，政府部門要加大執(zhí)法力度，嚴(yán)厲打擊“炒茶”。地方政府要聯(lián)動(dòng)職能部門和屬地管理部門集中開展專項(xiàng)整治行動(dòng)，線下加強(qiáng)日常排查、巡查，線上主動(dòng)出擊，強(qiáng)化問題線索的發(fā)現(xiàn)和處置，依法嚴(yán)厲打擊違法行為，嚴(yán)禁市場(chǎng)操縱和欺詐行為。

張偉認(rèn)為，類似的“金融茶”產(chǎn)品一發(fā)布，行內(nèi)人就看得出來里面的門道。監(jiān)管部門應(yīng)鼓勵(lì)線索舉報(bào)，在剛剛出現(xiàn)苗頭的時(shí)候早發(fā)現(xiàn)，早干預(yù)。一旦發(fā)現(xiàn)違法行為后，應(yīng)該依法對(duì)不法分子加大懲罰力度。

荔灣區(qū)處非辦、區(qū)公安分局、區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局及廣州金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控中心提醒，公眾品鑒、收藏茶葉時(shí)，應(yīng)聚焦茶文化和茶本身的價(jià)值，拒絕“金融茶”投機(jī)活動(dòng)，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)；切記任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，要警惕打著“保本”“高收益”旗號(hào)的任何形式的理財(cái)產(chǎn)品。