瑞信集團3月14日發(fā)布年度報告，稱在2022年和2021財年的報告程序中發(fā)現(xiàn)“重大缺陷”，事關(guān)未能在財務(wù)報表中設(shè)計和維持有效的風險評估，并正在采取補救措施。

瑞信指出，這兩年“集團對財務(wù)報告的內(nèi)部控制不起作用，管理層還因此認定，我們的披露控制和程序無效”。在美國監(jiān)管機構(gòu)于最后一刻提出問詢后，該行上周被迫推遲發(fā)布年報。瑞信沒有具體說明這些問題是否已經(jīng)得到解決。

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金融危機以來最差！瑞信去年巨虧超70億美元

百年投行瑞士信貸集團（下稱“瑞信”）2022年創(chuàng)下了自2008年金融危機以來的最大年度虧損。

當?shù)貢r間2月9日，瑞信發(fā)布最新財報。2022年第四季度，瑞信營收30.6億瑞郎，同比下滑33%；歸屬于股東的凈虧損為14億瑞郎，同比減少33%。2022年全年，瑞信營收149.21億瑞郎，同比下滑34%；凈虧損為73億瑞郎，同比增長342%。

金融危機以來最差的年度業(yè)績

這已是瑞信連續(xù)第五個季度虧損，創(chuàng)下自2008年金融危機以來的最大年度虧損。

瑞信首席執(zhí)行官Ulrich Koerner，在業(yè)績報告發(fā)布的一份聲明中表示，2022年對“瑞信來說是至關(guān)重要的一年”，該公司一直在“穩(wěn)步推進”其戰(zhàn)略計劃，以創(chuàng)建一家“更簡單、更專注的銀行”。

Koerner稱，瑞信預(yù)計將在2024年恢復(fù)盈利，此前該行警告稱，由于正在進行徹底轉(zhuǎn)型，今年將出現(xiàn)重大虧損。

作為瑞士第銀行，瑞信一直以來以財富管理、投行、資產(chǎn)管理方面的優(yōu)勢在全球競爭，但這家百年投行此前負面纏身。這直接導(dǎo)致瑞信在2022年出現(xiàn)了資產(chǎn)大量外流。

瑞信透露，2022年四季度約三分之二的資金凈流出發(fā)生在當年10月份，“在2022年四季度剩余時間里大幅減少”。盡管如此，該行2022年四季度資金凈流出仍達到1105億瑞士法郎，這使得2022年的年度資金總流出達到1232億瑞士法郎，而2021年為309億瑞士法郎。

Koerner表示，繼2022年第四季度創(chuàng)紀錄的資金流出后，該行接觸了數(shù)萬名客戶，管理層“希望我們能在2023年將相當一部分流出資金收回，其余的將在晚些時候收回”。由于銀行對客戶進行了前所未有的拓展，1月份存款為“凈正”。

Koerner進一步指出，去年的“結(jié)果是不可接受的”。“這需要一些時間，我們已經(jīng)說過，我們將在2023年出現(xiàn)虧損，但從那以后，情況會越來越好?！彼a充說，該銀行應(yīng)該在2024年實現(xiàn)盈利。

瑞信周四公布連續(xù)第五個季度出現(xiàn)虧損，因客戶在重組過程中撤資逾1100億瑞士法郎，該銀行將剝離大部分投行業(yè)務(wù)。Koerner表示，他目前正在與幾家潛在投資者就入股分拆后的業(yè)務(wù)進行談判。

“我們有一個明確的計劃來創(chuàng)建一個新的瑞信，并打算通過重塑投資組合、重新配置資本、調(diào)整成本基礎(chǔ)以及建立我們領(lǐng)先的特許經(jīng)營來繼續(xù)實現(xiàn)我們的三年戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。”Koerner說。

他說，該行還大幅削減了獎金池，并正在創(chuàng)造一種圍繞薪酬的新文化?！安呗院芎唵巍Ｋ枰c結(jié)果一致，”Koerner說，“未來在薪酬方面的新文化原則上將是，你盈利，我們支付獎金。如果你不這樣做，我們只付很少的錢，甚至不付?！?/p>

不過，知情人士透露，瑞信計劃拿出3.5億瑞郎獎勵高層管理人員，如果重組得以成功實施，這筆錢將發(fā)放出去。該消息人士說，瑞信的董事會針對職位最高1％的員工（大約500名高管）設(shè)計了與具體財務(wù)目標掛鉤的長期激勵機制。

斥資1.75億美元收購?fù)缎袠I(yè)務(wù)

同日，瑞信還宣布，已采取進一步重要措施，通過以1.75億美元的價格收購M.Klein&Company LLC的投資銀行業(yè)務(wù)the Klein Group LLC（“MK&C”），將CS First Boston剝離為一個獨特的、領(lǐng)先的獨立資本市場和具有競爭力的咨詢主導(dǎo)業(yè)務(wù)。

收購?fù)瓿珊?，Michael Klein將加入瑞信執(zhí)行董事會，并領(lǐng)導(dǎo)新的投資銀行子公司CS First Boston。

Koerner表示，此次收購標志著“CS First Boston作為領(lǐng)先的獨立資本市場和咨詢業(yè)務(wù)的另一個里程碑，該交易將進一步加強CS First Boson的咨詢和資本市場能力。"

與此同時，瑞信還宣布，向阿波羅出售其證券化業(yè)務(wù)的第一階段交易已經(jīng)完成，新的合資企業(yè)將被命名為Atlas SP Partners。瑞信預(yù)計，將從出售證券化業(yè)務(wù)中獲得8億美元的稅前收益，這筆交易將于今年上半年完成。