“大型翻車現(xiàn)場(chǎng)”突現(xiàn)金融江湖！

日前，在興業(yè)銀行的一場(chǎng)直播中，多位該行子公司興業(yè)信托的投資者涌入，一時(shí)間各種負(fù)面言論刷屏，評(píng)論區(qū)炸鍋，場(chǎng)面一度失控。

中國(guó)證券報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，直播中刷屏的負(fù)面評(píng)論，大多與興業(yè)信托旗下展期兌付產(chǎn)品“筑地D015（旭輝杭州新塘）集合資金信托計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱“筑地D015”）相關(guān)。

銀行直播“翻車”

11月9日，在興業(yè)銀行的一場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)直播中，涌進(jìn)多位興業(yè)信托投資人，在評(píng)論區(qū)通過(guò)文字表達(dá)此前“踩雷”興業(yè)信托產(chǎn)品的不滿情緒。直播間場(chǎng)面一度失控，被網(wǎng)友稱為“大型翻車現(xiàn)場(chǎng)”。

據(jù)了解，該次直播于當(dāng)天下午4點(diǎn)開播，主題為“11月固收資產(chǎn)配置策略”。

圖片來(lái)源：直播截圖

中國(guó)證券報(bào)記者注意到，評(píng)論中“興業(yè)信托”“旭輝”被多次提及。據(jù)了解，這與興業(yè)信托旗下的“筑地D015”信托計(jì)劃有關(guān)。該信托計(jì)劃于2021年4月20日正式成立，合同期限18個(gè)月，原定于2022年10月20日到期，但到期后產(chǎn)品收益未能如期兌付。

2022年11月2日，興業(yè)信托發(fā)布臨時(shí)信息披露公告，宣布因“筑地D015”信托計(jì)劃的交易對(duì)手未能如期回購(gòu)股權(quán)，公司已簽署協(xié)議，對(duì)應(yīng)付回購(gòu)價(jià)款予以展期，期限兩年。

公告還顯示，興業(yè)信托與交易對(duì)手及相關(guān)主體已簽署系列協(xié)議，杭州旭輝承諾在2022年底前累計(jì)償還不少于3000萬(wàn)元(截至該公告日已到賬1000萬(wàn)元）、2023年底前累計(jì)償還不少于5000萬(wàn)元、2024年10月20日前償還全部剩余標(biāo)的股權(quán)回購(gòu)價(jià)款，且相關(guān)債務(wù)由旭輝集團(tuán)承擔(dān)連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

通知一出，引發(fā)多位投資者不滿。此后，投資者維權(quán)事件在多地陸續(xù)發(fā)生。

圖片來(lái)源：受訪者供圖

地產(chǎn)項(xiàng)目“爆雷”

其實(shí)，這次直播間“翻車”事件已不是興業(yè)信托第一次因客戶投訴、維權(quán)而走進(jìn)大眾視野。

去年12月，“興業(yè)信托工作人員怒懟投資人”相關(guān)視頻在社交平臺(tái)被網(wǎng)友瘋轉(zhuǎn)。在視頻中，興業(yè)信托工作人員也提到“旭輝欠錢”等字眼，直指興業(yè)信托“筑地D015”項(xiàng)目的兌付危機(jī)。一時(shí)間輿論嘩然，并登上當(dāng)日熱搜。

據(jù)投資人提供的“筑地D015”信托計(jì)劃合同顯示，該項(xiàng)目總募集金額為4.5495億元，所籌資金對(duì)SPV公司（杭州昌禾）進(jìn)行股權(quán)投資，SPV公司持有平臺(tái)公司（杭州昌安）股權(quán)，進(jìn)而通過(guò)平臺(tái)公司持有項(xiàng)目公司（杭州興塘置業(yè)有限公司）股權(quán)，并最終投資于浙江省杭州市蕭山區(qū)南秀路與新如路交匯處“濱旭府”項(xiàng)目。交易對(duì)手為旭輝集團(tuán)股份有限公司、杭州旭輝置業(yè)有限公司等。

圖片來(lái)源：受訪者供圖

2022年11月1日，旭輝集團(tuán)發(fā)布公告稱，9月以來(lái)，市場(chǎng)進(jìn)一步惡化，銷售疲弱，行業(yè)融資愈趨困難，集團(tuán)現(xiàn)金流惡化程度超出預(yù)期。同時(shí)集團(tuán)部分融資因評(píng)級(jí)下調(diào)觸發(fā)提前兌付條款，境外兌付壓力在短期內(nèi)劇增。公告顯示，“截至本公告之日，本集團(tuán)的境外債務(wù)總額(包括銀行貸款、優(yōu)先票據(jù)和可換股債券)約68.5億美元，暫停支付的款項(xiàng)(即到期未付的本金和利息總額）達(dá)到約4.14億美元。”

在“筑地D015”信托計(jì)劃展期公告發(fā)布之前，興業(yè)信托已對(duì)該項(xiàng)目發(fā)布多個(gè)提示性公告。

興業(yè)信托在發(fā)布的《2022年第三季度信托資金管理報(bào)告》中稱：“本信托（筑地D015）已觸發(fā)對(duì)賭條款，我司作為受托人于2022年8月17日向旭輝集團(tuán)股份有限公司和杭州旭輝置業(yè)有限公司發(fā)送《提前回購(gòu)?fù)ㄖ罚笮褫x方提前對(duì)標(biāo)的股權(quán)進(jìn)行回購(gòu)。2022年9月29日，我公司基于旭輝輿情再次向旭輝集團(tuán)股份有限公司和杭州旭輝置業(yè)有限公司發(fā)送《提前回購(gòu)?fù)ㄖ?，要求旭輝方盡快對(duì)標(biāo)的股權(quán)進(jìn)行回購(gòu)?！?/p>

2022年10月份，興業(yè)信托發(fā)布的臨時(shí)信息披露公告顯示，該信托計(jì)劃（筑地D015）的交易對(duì)手面臨融資渠道受限、銷售下滑的狀況，導(dǎo)致流動(dòng)性進(jìn)一步緊張。截至公告之日，該信托計(jì)劃項(xiàng)下尚未收到交易對(duì)手應(yīng)向受托人支付的標(biāo)的股權(quán)回購(gòu)款。

金樂函數(shù)分析師廖鶴凱分析稱，房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)違約近年來(lái)時(shí)有發(fā)生，旭輝集團(tuán)作為大型房地產(chǎn)公司近年來(lái)面臨融資違約的情況，這其中有大環(huán)境的影響導(dǎo)致項(xiàng)目進(jìn)度顯著放緩、回款顯著不及預(yù)期等因素，也有其自身沒有控制好融資杠桿的原因。