電詐分子以購買手機(jī)、煙酒等商品為名,索要商家的銀行,然后欺騙受害者向商家提供的銀行卡轉(zhuǎn)賬付款,電詐分子在拿到商品后銷贓,完成洗錢。而商家卻被認(rèn)定涉詐,銀行卡被凍結(jié)……
近日,全國多地商家發(fā)布視頻稱遭遇類似上述新型騙局,導(dǎo)致名下銀行卡、支付寶等,被異地公安機(jī)關(guān)以涉詐為由凍結(jié),且需要本人去異地配合警方調(diào)查。大部分商家為了盡快正常營業(yè),在未能追回手機(jī)等貨物的情況下,只能選擇退回“贓款”,成為唯一的受害者。而部分事發(fā)地和凍結(jié)地警方對此不予立案,也讓商家們的后續(xù)維權(quán)陷入困境。
河南一位遭遇騙局的手機(jī)商家接受上游新聞(報料郵箱baoliaosy@163.com)采訪時發(fā)出疑問:“如果客戶的每一筆貨款來源我都要去核實(shí)是不是贓款,那以后還怎么做生意?”
據(jù)上游新聞記者不完全統(tǒng)計,全國類似受騙商家已經(jīng)超過300多人,重慶也有商家中招。近日,四川宜賓破獲一起類似案件,抓獲50多人,購銷手機(jī)1100多臺,涉案金額超千萬元。
正常收貨款被認(rèn)定涉詐,還被異地警方取保
“這個年怎么過?”在一個“凍卡交流”群中,一位銀行卡被凍結(jié)的手機(jī)商發(fā)出哀嘆。
1月9日,在成都龍泉做手機(jī)生意的宋先生(化名)向上游新聞記者講述了自己的受騙經(jīng)歷:2023年12月30日,一個加他微信的客戶稱,要購買兩部蘋果15PROMAX手機(jī),并約定31日上午送貨。
“咨詢了律師,建議我不要退還(錢),只要證明自己不涉案,就能解凍。”宋先生說,因為(被凍結(jié))銀行卡是自己的主卡,為了盡快恢復(fù)使用,他不得不進(jìn)行“退贓”,還收到了一份《取保候?qū)彌Q定書》。盡管如此,宋先生還是很慶幸,“我算是解封最快的了。”
上游新聞記者注意到,宋先生所在160多人的凍卡交流群中,受害者來自全國各地,銀行卡被凍結(jié)時間最長的已經(jīng)近一年,損失金額從幾千元到十幾萬元不等,初步估算總額超過千萬元。
回到成都后,宋先生又奔波于派出所、反詐中心、銀行之間說明情況。今年1月4日,名下銀行卡才開始逐漸解封。
被迫返還“贓款”還要簽承諾書
河南焦作手機(jī)商朱先生稱,自己2023年12月7日被騙了3部蘋果15手機(jī),經(jīng)歷與宋先生如出一轍。
由于焦作當(dāng)?shù)鼐綄Υ瞬挥枇福诜丛p中心建議下,焦急的朱先生趕到江西贛州,在退賠了一位受害老太太13000元,拿到了對方的收條和諒解書,“警方說即便我不退賠,他們也可以從我的賬戶上直接劃撥?!?/p>
肖先生也證實(shí),自己和河南焦作的朱先生一樣,也簽了一份承諾書,“大概就是承認(rèn)我是收到了涉嫌詐騙的錢,但我感覺就像認(rèn)錯書一樣?!?/p>
近日,上游新聞記者多次聯(lián)系贛州警方的刑偵、反詐中心等部門了解情況,但截至發(fā)稿時,未得到明確回復(fù)。
河南山東四川為重災(zāi)區(qū)
肖先生介紹,“之后估計有100多位被騙者聯(lián)系我,最多一天有70多人打我電話。也有十多位網(wǎng)友發(fā)私信感謝我,說及時看到視頻避免了損失。我也建了一個群,目前有30多人,看起來被騙者以河南、山東、四川、廣東較多。”
上游新聞記者注意到,各地類似案件報道,也以河南、山東、四川居多,其中部分案件也被警方破獲。
2024年1月9日,據(jù)山東電視臺報道,濟(jì)南一手機(jī)店主賣出3部蘋果15PROMAX,收到約2.7萬元貨款,買家叫了跑腿來取走手機(jī)。隨后,店主發(fā)現(xiàn)銀行卡被濰坊警方以涉詐為由凍結(jié),原因是當(dāng)?shù)赜惺忻癖弧八⒎帧笔侄卧p騙。
店主稱,周圍已經(jīng)有3個商家被類似手段詐騙,目前已向警方報案,但遇到了“一案不能兩立”的情況。
上游新聞記者從重慶警方了解到,目前,手機(jī)商家較多區(qū)域還未發(fā)現(xiàn)類似立案信息。不過在1月11日,石橋鋪一位二手手機(jī)商謝先生向記者證實(shí),他在1月2日遇到類似騙局,損失4999元,隨后銀行卡也被凍結(jié)。目前,銀行方面建議報警,自己會在這幾天到當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊蟀浮?/p>
據(jù)洛陽日報·洛陽網(wǎng)報道,孟津區(qū)一手機(jī)店老板賣了兩部手機(jī),2023年9月30日,買家向其銀行卡轉(zhuǎn)了1.5萬元手機(jī)款后,其銀行卡因涉嫌詐騙被凍結(jié)。這筆錢是從廣東匯來的,下達(dá)凍結(jié)指令的是廣東警方。隨后,洛陽警方順藤摸瓜將3名犯罪嫌疑人抓獲。根據(jù)供述,詐騙分子使用未實(shí)名認(rèn)證的微信添加手機(jī)商家為好友,稱要購買兩部蘋果手機(jī),隨后謊稱收款碼有問題,讓老板提供銀行,緊接著銀行轉(zhuǎn)發(fā)給“上線”?!吧暇€”騙取廣東一受害人的錢財后,將其中一筆1.5萬元資金轉(zhuǎn)到商家銀行賬戶,拿到手機(jī)后以低于市場的價格出售,完成了贓款“洗白”的過程。
除手機(jī)商家外,高檔煙酒、黃金首飾等商家也有中招,2023年12月,據(jù)河南都市頻道報道,鄭州市二七區(qū)、金水區(qū)、龍湖鎮(zhèn)共27家煙酒店老板反映,最近遇到一個大客戶,只通過微信聯(lián)系,就用銀行卡轉(zhuǎn)賬購買了大量高檔煙,甚至叫了貨拉拉來拉走。一個商戶展示微信收款賬單顯示,轉(zhuǎn)賬的都是不同的人,不過商戶們都不以為意,但隨后自己名下的賬戶,被廣西南寧警方以“轉(zhuǎn)移贓款”名義凍結(jié)。
背后有境外詐騙團(tuán)伙影子
這些詐騙分子的“上線”來自哪里?根據(jù)警方調(diào)查,類似騙局背后,有境外詐騙團(tuán)伙的身影。