時報財經(jīng)圖庫/供圖 陳錦興/制圖

備受關(guān)注的國家金融監(jiān)管總局“三定”方案公布之后，層面的金融監(jiān)管機構(gòu)改革基本落定。按照《和國家機構(gòu)改革方案》中“地方層面的改革任務(wù)力爭在2024年年底前完成”的要求，證券時報記者近日了解到，地方金融監(jiān)管體制將有大的調(diào)整。

調(diào)整的方向遵循《和國家機構(gòu)改革方案》中提出的“建立以金融管理部門地方派出機構(gòu)為主的地方金融監(jiān)管體制，統(tǒng)籌優(yōu)化金融管理部門地方派出機構(gòu)設(shè)置和力量配備。地方政府設(shè)立的金融監(jiān)管機構(gòu)專司監(jiān)管職責(zé)，不再加掛金融工作局、金融辦公室等牌子。”

據(jù)多個省市地方金融監(jiān)管部門相關(guān)人士透露，在省級以下的機構(gòu)改革中，除省會城市、副省級城市、計劃單列市外，普通地級市、各區(qū)縣已設(shè)立的地方金融監(jiān)管局（或地方金融辦）或?qū)⒉辉俦Ａ簟?/p>

地方金融監(jiān)管體制調(diào)整

一位西北地區(qū)某市金融局局長告訴記者，正在推進的地方金融監(jiān)管體制改革在機構(gòu)設(shè)置層面，省級委機關(guān)將對照層面在2023年3月設(shè)立的金融委員會、金融工作委員會，設(shè)置省一級的金融委和金融工委。此前，許多地方金融監(jiān)管部門還同時加掛金融辦/金融工作局的牌子，改革后將不再保留金融工作局的牌子，強調(diào)監(jiān)管屬性。

一位西南省份省級地方金融監(jiān)管局人士也向記者表示，目前該省已在省委下設(shè)了金融委和金融工委，由省地方金融監(jiān)管局局長擔(dān)任金融委辦公室主任。現(xiàn)有省級地方金融監(jiān)管局的人員編制，則從省政府序列劃轉(zhuǎn)到省委序列。

省級以下的調(diào)整幅度則更大。

除上述兩位地方金融監(jiān)管人士外，記者還從浙江、廣東、上海、深圳、濟南等省市金融監(jiān)管人士處獲悉，目前已基本確定的改革方向是，除省會城市、副省級城市、計劃單列市以外，其他地級市以及下屬的區(qū)縣一級將不再保留地方金融監(jiān)管局（金融辦）。如廣東除省會廣州和計劃單列市深圳外，其余地級市現(xiàn)有的地方金融監(jiān)管部門在改革后將不再保留。再如貴州等省份，按這一調(diào)整方向，將只有省會城市貴陽等保留地方金融監(jiān)管局。

根據(jù)《和國家機構(gòu)改革方案》，各省內(nèi)涉及多部門、多層面的機構(gòu)改革方案由各省擬定好方案后向報備，此次地方金融監(jiān)管機構(gòu)改革，便包含在各省整體改革方案中。據(jù)了解，目前各省的地方金融監(jiān)管機構(gòu)改革方案推進進度不一。

上述西南省份監(jiān)管人士告訴記者，最終的地方金融監(jiān)管機構(gòu)三定方案有望在2024年上半年出臺。屆時關(guān)于機構(gòu)改革的各方面議題也將塵埃落定。

扭轉(zhuǎn)“重發(fā)展輕監(jiān)管”局面

另呼應(yīng)《和國家機構(gòu)改革方案》要求的調(diào)整，體現(xiàn)在地方金融監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)層面。上述金融局局長表示，改革后保留下來的地方金融監(jiān)管機構(gòu)的職能主要有三方面：建工作、傳統(tǒng)地方“7+4”金融組織監(jiān)管，以及金融風(fēng)險的防范處置工作。

北京大學(xué)國家發(fā)展研究院副院長黃益平在2023年5月發(fā)表的文章中指出，“我國監(jiān)管機構(gòu)一般同時肩負金融監(jiān)管與金融發(fā)展的責(zé)任，而這兩者之間可能存在一定的矛盾，如果監(jiān)管部門過度重視金融發(fā)展，則有可能部分犧牲金融監(jiān)管政策的目標?！?/p>

長期關(guān)注地方金融監(jiān)管的數(shù)字普惠金融專家劉澄清表示，“過去幾年地方金融監(jiān)管部門沒有發(fā)揮出應(yīng)有的作用，這跟它最早由金融辦發(fā)展而來有關(guān)。金融辦當(dāng)時著重于發(fā)展金融，也不熟悉監(jiān)管事務(wù)。”

證券時報在此前報道中曾梳理過地方金融監(jiān)管的演變。2002年上海成立全國首個省級金融辦，之后十年全國31個省級政府都成立了金融辦。在當(dāng)時的背景下，金融辦的定位是服務(wù)地方政府和金融機構(gòu)，協(xié)調(diào)金融資源，向地方政府負責(zé)，按照地方要求工作。也因此，諸如為本地爭取更多信貸支持，推動本地企業(yè)上市，引導(dǎo)企業(yè)發(fā)債等成為金融辦的重要工作。而隨著一系列金融風(fēng)險的蔓延，開始壓實地方監(jiān)管責(zé)任，各地開始組建地方金融監(jiān)管局。直至今日，部分地區(qū)金融辦向金融監(jiān)管局的轉(zhuǎn)變?nèi)晕赐瓿伞?/p>

即使“牌子”變了過來，但在大多地方，促進本地金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展職能仍優(yōu)先于金融監(jiān)管。比如記者查看的多個省市地方金融監(jiān)管局在官網(wǎng)披露的信息，金融發(fā)展相關(guān)的職能表述都多于監(jiān)管。許多地方在年度工作報告中也將本地金融產(chǎn)業(yè)的規(guī)模增長作為主要成績列入報告前列。

“過去老說（地方金融監(jiān)管部門）是重發(fā)展輕監(jiān)管，可能就要通過這次改革把這個問題解決?！鄙鲜鼋鹑诰志珠L說。

隨著在《和國家機構(gòu)改革方案》中明確地方政府設(shè)立的金融監(jiān)管機構(gòu)專司監(jiān)管職責(zé)，這一態(tài)勢有望在改革后得到扭轉(zhuǎn)。

待明確的下一步

黃益平在其文章中還提到，“過去一些領(lǐng)域的風(fēng)險沒管住，并不是沒有相應(yīng)的政策或機構(gòu)，而是許多監(jiān)管措施沒有得到有效執(zhí)行?！?/p>

即使拋開“重發(fā)展輕監(jiān)管”的情況，對黃益平所指的執(zhí)行問題，還因為多年來地方金融監(jiān)管存在人手不足、專業(yè)性低、執(zhí)法權(quán)弱等短板。記者此前在河南某市就地方交易場所風(fēng)險問題采訪相關(guān)金融監(jiān)管部門人士，一縣金融辦負責(zé)人對這類場所的性質(zhì)和潛在風(fēng)險幾無所知。而當(dāng)記者前往該市金融局時，本就沒有多少編制人員的單位，主要領(lǐng)導(dǎo)還被安排下鄉(xiāng)排查消防安全隱患。

此類情況在三四線城市及縣一級地方金融監(jiān)管部門較為普遍。因此，上述針對地方金融監(jiān)管體制改革的方向，也是在看到這種種問題的基礎(chǔ)上確定的。

不過，此間也還有重要的問題尚待解決和明確。

一是被撤銷地方金融監(jiān)管機構(gòu)的地市，劃歸為地方監(jiān)管的傳統(tǒng)“7+4”地方金融組織，改革后的日常監(jiān)管工作由誰負責(zé)？

對此，記者采訪的多位金融監(jiān)管部門人士都表示，還未有明確的相關(guān)方案。有監(jiān)管人士表示，涉及地方金融組織準入審批等關(guān)鍵職能，可能將收歸到省級地方金融監(jiān)管部門統(tǒng)一管理。但各地市的“屬地責(zé)任”并不會因此放松，地方政府仍要對轄內(nèi)地方金融的風(fēng)險問題負責(zé)，相關(guān)職能則可能會分散到現(xiàn)有的不同職能部門。

此外，上述西北某市金融局局長提到，今后地方金融組織可能將不再新增審批，停止機構(gòu)準入，轉(zhuǎn)而將工作重點放在存量風(fēng)險的化解，和行業(yè)健康規(guī)范發(fā)展上。

二是人員問題。被撤并的地方金融監(jiān)管部門人員將去向何處？這個問題直接關(guān)系到后期地方金融監(jiān)管在執(zhí)行方面的有效性。某地方金融監(jiān)管人士提及，被撤銷后的機構(gòu)人員可能根據(jù)各地不同情況實施分流，部分人可能會被調(diào)配到其他將承擔(dān)起地方金融日常監(jiān)管職能的政府部門去，繼續(xù)從事此前的監(jiān)管工作。

當(dāng)下，“地方層面的改革任務(wù)力爭在2024年年底前完成”的目標下，相關(guān)工作正有序推進中。記者了解到，在方案落定之前，目前各省市地方金融監(jiān)管部門的日常工作仍在按部就班地運行。