剛被國家金融監(jiān)管總局開出大罰單，民生銀行又被交易商協(xié)會點名警告。

8月24日，交易商協(xié)會官網(wǎng)公布一份自律處分信息顯示，民生銀行作為債務(wù)融資工具的主承銷商，存在多項違反銀行間債券市場相關(guān)自律管理規(guī)則的行為。

對此，交易商協(xié)會對民生銀行予以警告；責(zé)令其針對本次事件中暴露出的問題進(jìn)行全面深入的整改。

今年5月，交易商協(xié)會曾發(fā)布公告稱，針對民生銀行承銷業(yè)務(wù)涉嫌違規(guī)行為開展自律調(diào)查。

來看詳情——

涉及“四宗罪”

被要求“全面深入整改”

首先來看，此次交易商協(xié)會點出民生銀行存在的問題——

中國民生銀行股份有限公司作為債務(wù)融資工具主承銷商，存在以下違反銀行間債券市場相關(guān)自律管理規(guī)則的行為：

一是推薦撮合資產(chǎn)管理計劃投資業(yè)務(wù)，客觀上協(xié)助了相關(guān)企業(yè)債券的非市場化發(fā)行和規(guī)避交易監(jiān)管。

二是個別債項按照發(fā)行人預(yù)期或要求的利率執(zhí)行包銷，發(fā)行定價市場化程度不足。

三是部分債項發(fā)行工作程序執(zhí)行不規(guī)范。

四是作為相關(guān)債項發(fā)行文件約定的持有人會議召集人，未及時召集持有人會議。

根據(jù)銀行間債券市場相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)自律處分會議審議，交易商協(xié)會對民生銀行予以警告；責(zé)令其針對本次事件中暴露出的問題進(jìn)行全面深入的整改。

民生銀行此次遭遇交易商協(xié)會點名警告，并不算意外。今年5月，交易商協(xié)會就曾發(fā)布公告，針對中國進(jìn)出口銀行金融債券發(fā)行涉嫌違規(guī)行為，以及中國民生銀行承銷業(yè)務(wù)涉嫌違規(guī)行為開展自律調(diào)查。

交易商協(xié)會同時提醒，銀行間債券市場參與機構(gòu)在從事相關(guān)業(yè)務(wù)過程中，務(wù)必牢固樹立市場責(zé)任意識，嚴(yán)格遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定和自律規(guī)則要求，合規(guī)展業(yè)，自覺維護(hù)銀行間債券市場運行秩序。

Wind數(shù)據(jù)顯示，2023年以來民生銀行債券總承銷金額達(dá)到1385.81億元，在商業(yè)銀行中排名第8位，市場份額為4.23%。

另據(jù)民生銀行2022年年報顯示，當(dāng)期該行承銷非金融企業(yè)債務(wù)融資工具565只，規(guī)模2667.47億元。

剛遭4780萬元大罰單

500億元可轉(zhuǎn)債終止申請

最近一段時間，民生銀行正在經(jīng)歷“多事之秋”。

8月18日，國家金融監(jiān)督管理總局披露的行政處罰信息公開表顯示，民生銀行被罰款合計4780萬元。其中，總行4430萬元，分支機構(gòu)350萬元。

就違法違規(guī)事實來看，民生銀行該次共涉及14項問題，包括規(guī)避委托貸款監(jiān)管、違規(guī)利用委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)向企業(yè)融資；對政府平臺公司融資行為監(jiān)控不力、對相關(guān)案件未按照有關(guān)規(guī)定處置等，以及多項問題整改不到位或未整改。

對此，民生銀行回應(yīng)稱，該項處罰是基于2020年原銀保監(jiān)會對民生銀行此前年度業(yè)務(wù)整改評估檢查發(fā)現(xiàn)問題所作出的。民生銀行高度重視監(jiān)管意見，已按照監(jiān)管要求及時開展整改、嚴(yán)肅進(jìn)行問責(zé)，并通過完善整改管理制度、規(guī)范整改工作流程、強化整改系統(tǒng)管控等舉措，進(jìn)一步加強長效機制建設(shè)。民生銀行將堅持依法合規(guī)經(jīng)營，不斷提升風(fēng)險合規(guī)管理水平。

此外，8月11日晚間，民生銀行還公布了500億元可轉(zhuǎn)債終止發(fā)行并撤回申請文件的消息。根據(jù)此前披露消息，該次募集資金扣除發(fā)行費用后將全部用于支持該行未來業(yè)務(wù)發(fā)展，在可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股后用于補充核心一級資本。

該次發(fā)行計劃前后歷經(jīng)6年時間，并經(jīng)歷了多輪問詢，最終仍未成功。對于終止原因，民生銀行表示：綜合考慮資本市場環(huán)境，經(jīng)審慎分析與論證，決定終止本次發(fā)行事項并撤回相關(guān)申請文件。

強化違規(guī)懲戒

上半年33家機構(gòu)被處分

近年來，交易商協(xié)會對市場機構(gòu)懲戒力度繼續(xù)從嚴(yán)。據(jù)近期交易商協(xié)會通報信息顯示，上半年交易商協(xié)會依規(guī)對34家機構(gòu)啟動自律調(diào)查，作出自律處分68家（人）次，涉及16家發(fā)行人、7家主承銷商、6家交易類機構(gòu)、2家投資人、1家會計師事務(wù)所、1家ABN發(fā)行載體管理機構(gòu)以及35位責(zé)任人。

此外，根據(jù)《銀行間債券市場自律管理措施實施規(guī)程》相關(guān)規(guī)定，針對發(fā)行人及各類中介機構(gòu)在債務(wù)融資工具存續(xù)期間的輕微違規(guī)情形，交易商協(xié)會作出13家次自律管理措施。

具體來看，金融機構(gòu)受到處分?jǐn)?shù)量明顯增多。上半年共有33家各類市場機構(gòu)受到自律處分，較上年同期增加17家。其中，金融機構(gòu)16家，占被處分機構(gòu)數(shù)量的近一半，涉及銀行、證券公司、信托公司、保險公司等多類型機構(gòu)。

同時，交易商協(xié)會持續(xù)關(guān)注債券發(fā)行環(huán)節(jié)以及二級交易的合規(guī)性。上半年，6家主承銷商因低價包銷、擠占投資人正常投標(biāo)等違規(guī)行為受到通報批評、警告等自律處分；7家機構(gòu)或個人因參與違規(guī)代持交易、在不同賬戶之間違規(guī)調(diào)節(jié)債券持倉等違規(guī)情形受到誡勉談話至嚴(yán)重警告的自律處分；3家機構(gòu)因參與發(fā)行“返費”、干涉發(fā)行利率被處分。

據(jù)交易商協(xié)會透露，其查辦案件線索來源除日常監(jiān)測發(fā)現(xiàn)外，多起線索來自市場機構(gòu)投訴舉報、監(jiān)管部門或其他機構(gòu)移送，外部線索較往年有所增多。交易商協(xié)會嚴(yán)謹(jǐn)依規(guī)開展相關(guān)案件查辦，維護(hù)市場參與者合法權(quán)益。