原標題：幣安的老板被罰了43億美元，他這些騷操作我想都不敢想。

曾經(jīng)的華人首富趙長鵬，認罪了。

趙長鵬大伙應該不陌生了，就那個幣圈最大的虛擬幣交易所【 幣安 】的老總，響當當?shù)膸湃Υ竽谩?/p>

他不僅辭去了幣安 CEO 的職位，還可能面臨蹲局子，監(jiān)禁 18 個月的處罰。

與此同時，幣安也認領(lǐng)了高達43 億美元的處罰和賠款，約合人民幣 307 億。

這后面到底跟了多少零，差評君已經(jīng)數(shù)不來了。。

而這一切，就發(fā)生在今天的凌晨。

美國司法部甩出了整整 32 頁的指控，打在了趙長鵬和幣安的臉上。

趙長鵬嘎嘎一頓抗辯完，最后兩邊達成和解。和解的條件就如開頭所示，老趙辭職下崗，喜提罰款，面臨監(jiān)禁。

只能說，這幣圈大哥暴起雷來，真是你追我趕，互不相讓。

前腳百億身家的第虛擬幣交易所創(chuàng)始人 SBF ，成功實現(xiàn)資產(chǎn)清零，喜提終身監(jiān)禁。

后腳趙長鵬自己又一個腳滑，滑到監(jiān)獄里去跟 SBF 碰頭去了。。

這已經(jīng)不止是幣圈大了，再動蕩一下，圈子的宅基地都要被挖了。

甚至網(wǎng)友們吃瓜的時候，都開始擔心下一個挨錘的會是孫割了。

不過，和左右倒右手，割大家的錢給自己輸血的 SBF 不一樣。

對于趙長鵬的指控里，并沒有：挪用資金和操縱市場，這兩條。

在同行的襯托下，反而顯得趙長鵬人還挺老實。。

真正落到幣安頭上的罪名是：參與反洗錢、未經(jīng)許可的資金轉(zhuǎn)賬以及違反制裁行為。存在故意違反《 銀行保密法 》、故意未注冊為匯款業(yè)務以及故意違反《 國際緊急經(jīng)濟權(quán)力法 》。

聽著可能有點長，但差評君簡單歸類一下，主要就三項。

1 、非法向美國用戶提供服務。

2 、沒有實施反洗錢的監(jiān)控。

3 、向受美國制裁國家提供服務。

咱們一條一條來梳理，首先是這個非法向美國用戶提供服務。

咱都知道，如果我們到一個地方做生意，肯定得按當?shù)厝说囊?guī)則走。

比如在中國賣煎餅，肯定得遵守比如《 食品安全法 》等等中國法律限制。

但幣安卻只想賺錢，不想被管，于是干脆發(fā)話說：我們不做你們老美的生意，你們也別來管我。

為了表明自己的態(tài)度， 2019 年的時候，幣安還公開宣布停止為美國居民提供服務。

結(jié)果，人司法部一查發(fā)現(xiàn)，好家伙，你小子的錢怎么都是從美國人這里賺的。

幣安上活躍的美國人不僅有，而且數(shù)量相當龐大，美國市場占公司潛在收入的 20% 至 30% 。

趙長鵬不是傻子，他知道美國市場對幣安的重要性，也知道偷著摸做生意的下場。

但他這人的處事原則，可以用他 2019 年說過的一句話，完美概括：「 請求原諒比獲得許可更好 」

簡單翻譯一下，就是：這灰色地帶的錢，我先賺了再說。

所以，為了留住美國用戶，幣安背地里花了不少心思。

比如，它們親自幫一些美國用戶改 IP 地址，顯得自己合規(guī)。

更好笑的是，也許為了掩人耳目，在內(nèi)部的月度報告里，還特地把美國用戶的標簽刪除了，把他們分類為“ UNKWN ” （ 未知 ）。

多少有點此地無銀三百兩了。。。

而這第二罪，違反反洗錢規(guī)范，幣安同樣被司法部的證據(jù)，錘得死死的。

比如你去銀行辦理業(yè)務，肯定得提交基礎的個人信息，像姓名、住址、證件等等。

總不可能隨便來個人，銀行就幫你辦事干活，起碼得了解客戶是誰，做做身份審查，也叫 KYC（ Know your customer ）。

但是，對幣安來說，它只想賺得更多，多一重審核，不就可能把人卡沒了么？

所以 2022 年之前，在幣安交易根本不需要上傳任何個人信息，幣安來者不拒。有超過 16 億美元的利潤，都是沒有身份監(jiān)管的。

在這件事情上，神通廣大的司法部，甚至把幣安的褲衩子都給扒下來了。

他們直接找到了內(nèi)部員工的聊天記錄，石錘了幣安不僅沒履行反洗錢的規(guī)范，還偷摸助推。。

是不是覺得洗錢太難了？沒事，來幣安， we got cake for you 。

不僅是不做用戶審核，幣安還不斷地在美國司法部的各種雷點上蹦迪。

美國有一個所謂的 “ 經(jīng)濟制裁計劃 ” ，明令禁止美國人和指定的國家和地區(qū)進行交易的，比如什么伊朗、朝鮮、敘利亞、烏克蘭部分地區(qū)。

但幣安光是和伊朗，就有高達9 億美元的交易來往。

而且，還被發(fā)現(xiàn)自 2017 年開始，就和俄羅斯暗網(wǎng)市場 Hydra 保持交易，直到這個組織被端了為止。。

司法部羅列的幾項罪名，幾乎都是鐵證如山。。

所以，趙長鵬基本是全部認領(lǐng)了。除了 43 億賠款之外，他還面臨最高 18 個月，最低 10-12 個月的監(jiān)禁。

但到這里，其實還只是這場指控的開場秀，真正的重拳還沒下來。

這次，趙長鵬只是和美國司法部、美國商品期貨交易委員會、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室和金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡局，這四家達成和解了。

還有一個重要角色——美國證券交易委員會 SEC ，一直沒有吱聲。

他們比司法部更狠，今年 6 月， SEC 丟出了一份136 頁的指控文件。鬧得整個幣圈沸沸揚揚，差評君也帶大家第一時間吃了瓜。

現(xiàn)在你回頭一看，會發(fā)現(xiàn) SEC 的很多證據(jù)，都和這次的調(diào)查對上了。

比如 SEC 也整到了內(nèi)部人員的聊天記錄，石錘了其給美國用戶提供服務：

“ 表面上看我們沒有美國用戶，但實際上，我們應該通過其他創(chuàng)造性的方式來獲得他們。 ”

而除了指控的條數(shù)更多外，更重要的是 SEC 覺得要把大部分的虛擬貨幣和證券畫上等號。

一旦虛擬貨幣等于證券，那么一切交易都得按照《 證券交易法 》的規(guī)定走。

這不僅僅是監(jiān)管大幅變嚴的問題，很多事情的性質(zhì)就改變了。

比如趙長鵬經(jīng)營幣安的行為，就叫 “ 非法經(jīng)營證券交易所” ，虛擬幣就是 “ 長年未注冊證券” 。

SEC 根據(jù)幣安員工聊天內(nèi)容做的圖

“ 兄弟，我們在美國是一家他媽的無牌證券交易所。 ”

所以在 SEC 這邊等著趙長鵬的，又是一筆難以想象的巨額罰款。

可是，明明都火燒了，整個幣圈都如臨大敵，結(jié)果差評君去趙長鵬推特一翻，卻發(fā)現(xiàn)他氣定神閑、完全不慌。

還說自己接下來要好好休息，再整點投資，搞搞區(qū)塊鏈、 AI 啥的。。

就在宣布辭職的前兩天，他還發(fā)推特調(diào)侃，說別人放錯了照片，把他的照片用到另一個叫趙鵬的企業(yè)家身上了。

他之所以面對指控還這么氣定神閑。

一方面可能是這 40 億，對他來說真的就是灑灑水。而且，雖然失去了職位，但美國監(jiān)管機構(gòu)依然保留了 他在幣安的部分股份。

另外就是面對 SEC 的指控，幣安覺得有周旋的余地。

根據(jù) ODAILY 的報道，幣安的聯(lián)合創(chuàng)始人何一在某群里發(fā)言說， SEC 是民事訴訟，可以打官司解決。

因為就在前不久，另一家虛擬幣公司 Ripple 同樣也被 SEC 控訴為： 未注冊證券發(fā)行。

不過，最終美國曼哈頓法官判定 Ripple 勝訴，認為它發(fā)行的虛擬幣并不屬于證券。

可能是有這一例成功案例撐腰，所以幣安覺得自己勝算挺大。再不濟，就是再賠點錢罷了。

而且，對幣安在內(nèi)的一眾虛擬幣交易所和公司來說，這次事件的影響不一定是負面的。

在罰款之外，司法部還做了進一步的行業(yè)規(guī)范，比如要求監(jiān)察可疑的活動并且上報。

合規(guī)搞好還是好孩子

這樣就算把虛擬幣這事，徹底攤開來說了。

事情攤開了，才有可能談合規(guī)、規(guī)范和發(fā)展。

畢竟幣圈確實魚龍混雜，成為了洗錢或其他非法活動的口子。有人來凈化一波大環(huán)境，治治那些不見光的勾當，反而是件好事。

監(jiān)管猛錘之下，必然會斬落批人。

但監(jiān)管收緊的背后，反而是虛擬幣發(fā)展到下個臺階的契機。

撰文：編輯：江江 & 面線 封面：煥妍

圖片、資料來源：

Twitter

ODAILY| 何一回應后續(xù)監(jiān)管：SEC 是民事訴訟，和 Ripple 一樣慢慢打官司

Attorney General Merrick B.Garland Delivers Remarks Announcing Binance and CEO Guilty Pleas to Federal Charges in $4B Resolution

UNITED STATES DISTRICT COURT FOR THE WESTERN DISTRICT OF WASHINGTON AT SEATTLE

Ripple Labs notches landmark win inSEC case over XRP cryptocurrency

ForesightNews| 細讀美司法部指控，幣安未來之路何在？、何一：幣安沒動用戶錢也沒操縱市場，現(xiàn)在是已合規(guī)幣安

差評 | 美國 “ 追殺 ” 幣安老板，里面甚至有點公報私仇的成分？