筆者在之前文章《還是真機(jī)會(huì)？起底新能源售后現(xiàn)狀》一文中，有過對(duì)后市場(chǎng)分析。與很多讀者溝通過后，筆者覺得很多方面有必要與大家深入再探討一下，觀點(diǎn)不一定正確，還請(qǐng)多批評(píng)指正。

01、新能源車市場(chǎng)巨變

我們暢想一下新能源汽車的發(fā)展，如下圖中數(shù)據(jù)顯示，2025年新能源大概率能達(dá)到60%左右滲透率。

這已經(jīng)算是保守的預(yù)測(cè)了（國內(nèi)主流預(yù)測(cè)是在2025年達(dá)到70%），保守的原因是這期間不排除燃油車會(huì)大幅降價(jià)，尤其合資企業(yè)有狙擊新能源的壓力。

那么將會(huì)面臨一個(gè)有意思的現(xiàn)狀，保費(fèi)換送返修策略失效了。

因?yàn)橐坏┲鳈C(jī)廠采用直營模式銷售新能源車，經(jīng)銷商集團(tuán)能做的就只有燃油車新車保費(fèi)了；這時(shí)候再去用保費(fèi)綁架送返修，已經(jīng)走不通。

而續(xù)保客戶因?yàn)閷?shí)名制，主動(dòng)權(quán)牢牢掌握在保司手里，這時(shí)行業(yè)將會(huì)出現(xiàn)巨變。

具體原因待筆者逐步分析。

第一，新能源智能汽車已打通車主手機(jī)端，車主端APP肯定會(huì)涵蓋保險(xiǎn)功能，以后保險(xiǎn)公司就是變相地給主機(jī)打工。

因?yàn)閁BI數(shù)據(jù)鏈和主動(dòng)權(quán)完全在主機(jī)手里，通過駕乘大數(shù)據(jù)的分析，主機(jī)對(duì)保費(fèi)各種系數(shù)研判將越來越智能化，精準(zhǔn)度遠(yuǎn)超保司傳統(tǒng)精算。

第二，對(duì)于主機(jī)而言，車輛交付僅是創(chuàng)造價(jià)值的起點(diǎn)。以車險(xiǎn)為服務(wù)抓手，開拓更多車后生態(tài)等服務(wù)體系；在投保、出險(xiǎn)、維修、理賠等多個(gè)場(chǎng)景下與用戶建立連接，進(jìn)而重塑車企與用戶的關(guān)系才是核心所在。

主機(jī)屆時(shí)也會(huì)具備強(qiáng)大的線上線下運(yùn)營能力，掌控業(yè)務(wù)流量算法邏輯，可以直接運(yùn)維客戶，通過直營或者區(qū)域聯(lián)營將零部件渠道死死掌控在手里；通過技術(shù)壟斷，對(duì)授權(quán)維修的把控力度會(huì)很強(qiáng)勢(shì)，后市場(chǎng)無論供應(yīng)鏈還是維修端的生存壓力倍增。

新模式尤其方便了車企管理，主機(jī)廠能夠統(tǒng)一終端價(jià)格、建立標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，甚至能拿下渠道紅利。

第三，主機(jī)大概率在新能源銷售渠道上采取多種模式。目前來看，新能源汽車銷售呈現(xiàn)直營、經(jīng)銷、代理等多種方式并存局面。除了直營模式外，主機(jī)依然需要經(jīng)銷商集團(tuán)的配合。

但模式也在不斷演變，趨勢(shì)是售前售后逐步分離。

也就是說，經(jīng)銷商將來肯定會(huì)面對(duì)“多車型大售后”局面。一個(gè)公認(rèn)的趨勢(shì)是，未來智能電動(dòng)車的主要盈利點(diǎn)在于軟件而非硬件，硬件利潤會(huì)隨著技術(shù)進(jìn)步和電動(dòng)車的普及降低，而軟件邊際成本幾乎為零、又幾乎不需要實(shí)體銷售渠道。

這種情況下，對(duì)各品牌的維修能力和供應(yīng)鏈能力是新的考驗(yàn)。

02、五種應(yīng)對(duì)方法

面對(duì)上述局面，后市場(chǎng)估計(jì)有以下幾種應(yīng)對(duì)方式。

第一，經(jīng)銷商集團(tuán)在過渡期間必然加大車外拓，搶占存量市場(chǎng)。聯(lián)合主機(jī)制定政策，鼓勵(lì)脫保車主回流，并且想方設(shè)法通過質(zhì)保政策鎖死新車客戶。

第二，連鎖機(jī)構(gòu)乃至經(jīng)銷商集團(tuán)積極搶占三電企業(yè)授權(quán)維修網(wǎng)點(diǎn)資質(zhì)。

第三，再制造企業(yè)面臨廣闊的藍(lán)海。新能源汽車零部件仿制的難度系數(shù)增加，給了合規(guī)再制造企業(yè)崛起的空間以及機(jī)會(huì)。

筆者聽說丹陽某企業(yè)在仿制某款蔚來汽車大燈時(shí)，雖然模具很完美，但是大燈電腦芯片始終不能讀取與匹配，導(dǎo)致燈始終不亮，高額開發(fā)費(fèi)打了水漂。

第四，保司在沒有新車保費(fèi)換送返修壓力后，會(huì)加大改革力度，比如保費(fèi)差異化、本增效（推廣再制造及品牌件使用）以及定損工具推廣。

前幾年精友以及螞蟻金服等公司均推出快速理賠工具，用手機(jī)拍攝受損車輛，系統(tǒng)彈出最近維修站點(diǎn)，根據(jù)受損部位，給出原廠、品牌件、拆車再制造件價(jià)格及維修工時(shí)參考。

但是這種做法一直未能大規(guī)模推廣，其根本原因不僅僅是價(jià)格或距離的問題，背后是“送返修任務(wù)”的算法壓力，現(xiàn)階段AI沒辦法做到。

將來保險(xiǎn)查勘定損人員面臨分流壓力，此崗位最多保留重案組（大型車），全國大約10萬查勘定損人員估計(jì)至少要分流8萬人出去。

第五，新能源崛起帶來知識(shí)產(chǎn)權(quán)壁壘，主機(jī)會(huì)走向相對(duì)封閉狀態(tài)，不利于后市場(chǎng)的發(fā)展以及國家反壟斷相關(guān)訴求。

所以可以研判，國內(nèi)會(huì)出現(xiàn)類似于美國汽車保養(yǎng)協(xié)會(huì)支持下、推廣使用的產(chǎn)品信息交換標(biāo)準(zhǔn)（PIES）以及后市場(chǎng)產(chǎn)品目錄交換標(biāo)準(zhǔn)（ACES）。

PIES用統(tǒng)一格式描述每個(gè)零部件，ACES描述了具體零部件適合的具體車型。每個(gè)標(biāo)準(zhǔn)開發(fā)時(shí)，其格式已經(jīng)考慮到協(xié)同配合、提供相互理解的語言，使得數(shù)據(jù)交流更為精準(zhǔn)（具體大家可以搜索詳細(xì)了解，但國內(nèi)目前明顯缺乏類似機(jī)構(gòu)）。

雖然官方出臺(tái)了一系列政策，比如停止實(shí)施汽車總經(jīng)銷商和汽車品牌授權(quán)經(jīng)銷商備案，交通部等八部委推出《汽車維修技術(shù)信息公開實(shí)施管理辦法》，以及《汽車業(yè)反壟斷指南》等，都未有效改變中國汽車維修技術(shù)信息資料以及汽車零部件信息資料依舊掌握在主機(jī)手里的現(xiàn)狀。

事情轉(zhuǎn)折點(diǎn)出現(xiàn)是在2021年5月26日，工信部等四部委印發(fā)《汽車產(chǎn)品生產(chǎn)者責(zé)任延伸試點(diǎn)實(shí)施方案》，明確提出從技術(shù)研發(fā)上鼓勵(lì)汽車企業(yè)與相關(guān)企業(yè)、研究機(jī)構(gòu)合作，開展報(bào)廢汽車精細(xì)化拆解、廢舊零部件快速檢測(cè)和分選、報(bào)廢汽車“總成”等零部件再制造、動(dòng)力電池梯次利用、車輛拆解產(chǎn)物高附加值再利用等關(guān)鍵共性技術(shù)的研發(fā)應(yīng)用，提升報(bào)廢汽車的資源綜合利用水平。

可以看出，這更多是鼓勵(lì)主機(jī)牽頭去做這個(gè)事情，恰恰各大主機(jī)這幾年也積極響應(yīng)國家號(hào)召，紛紛布局拆解回收和再制造業(yè)務(wù)。

03、此消彼長下如何選擇？

目前看來后市場(chǎng)可以預(yù)見的幾點(diǎn)發(fā)展紅利包括：

第一，新能源汽車的零部件供應(yīng)鏈整合

第二，汽車零部件出口

第三，再制造

第四，拆解報(bào)廢

第五，舊件回收以及鋰電回收

但筆者先勸告大家，在面對(duì)新事物時(shí)不要有僥幸心理，畢竟現(xiàn)在看來燃油車存量市場(chǎng)確實(shí)更大，但這可能也就一個(gè)政策的事情。

筆者在以往文章也有過論述，“在國內(nèi)3億多輛汽車保有量中，推算預(yù)估國四加國五排放標(biāo)準(zhǔn)的車型大約有2億輛左右，這一數(shù)字約占國內(nèi)汽車保有總量60%左右”。

筆者也相信，如果不是疫情影響，國家也許早就推動(dòng)國四車輛報(bào)廢，為“雙碳”助力。燃油車與新能源車此消彼長的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，或許就在2024年左右。

從汽車保有量來看，到2024年左右，國四車型大部分達(dá)到報(bào)廢時(shí)間了。即使是國五車型，或許也會(huì)伴隨二手車限遷政策的放開，逐步向下沉市場(chǎng)轉(zhuǎn)移。

另一方面，新能源汽車按照年均產(chǎn)銷量700-900萬輛（2022年為600多萬，2023年預(yù)計(jì)900多萬輛）、增速逐年翻倍來估算，新能源汽車保有量占整個(gè)汽車產(chǎn)業(yè)半邊天，最快4年時(shí)間左右即可實(shí)現(xiàn)。

該修的車一夜消失了，這對(duì)后市場(chǎng)意味著什么？

前不久東風(fēng)C6燃油車降價(jià)，其它主機(jī)紛紛跟進(jìn)打起價(jià)格戰(zhàn)。

行業(yè)出現(xiàn)大面積價(jià)格戰(zhàn)，說明市場(chǎng)已經(jīng)飽和，同行之間只剩下互相拼刺刀、爭(zhēng)奪地盤。從另一方面也說明，市場(chǎng)已經(jīng)無法承載那么多產(chǎn)量，產(chǎn)能全面過剩了。更可怕的是，價(jià)格戰(zhàn)打得如此激烈，一季度新車銷量同比還下跌了不少。

面對(duì)新能源的到來，大家都面臨艱難抉擇；或許世界上根本沒有所謂正確的選擇，大家只不過是努力奮斗，讓當(dāng)初的選擇變得正確而已。