圖:海銀控股答復美國證券交易委員會問詢 來源/美國證券交易委員會官網(wǎng)截圖
來源/《天音控股:關于掛牌轉讓部分孫公司股權的進展公告》
這也意味著杭州仟意借助海銀財富募集的資金,部分可能在海銀系控制的公司之間轉移。
2019年、2020年的大客戶更為隱秘。海銀財富2019年披露了占其總收入16%的客戶深圳燎原商業(yè)保理有限公司(已改名為深圳燎原實業(yè)有限公司),海銀財富同樣也否認了關聯(lián)性。海銀財富披露的2020年的大客戶里,占公司總收入26%、15%及10%的主要客戶,分別為青島泰如資產(chǎn)管理有限公司、青島浩發(fā)資產(chǎn)管理有限公司、青島安廣資產(chǎn)管理有限公司。
上述四家公司不是已經(jīng)注銷,就是因為通過登記的住所或經(jīng)營場所無法與企業(yè)取得聯(lián)系,被列為經(jīng)營異常。
在海銀財富工作了7年的前中層員工馮強對鳳凰網(wǎng)《風暴眼》表示,2018年之前,他經(jīng)手的大部分地產(chǎn)項目都是真實存在的,因為募集的資金“會直接轉賬到項目公司相關的賬戶里”。但在這一年之后,他經(jīng)手的項目里,投資者的資金則會先轉到海銀財富實際控制的資產(chǎn)管理公司,也正是從這時開始,出現(xiàn)了大量假項目。
同時,海銀財富跟客戶簽約的合同也變了,以前會寫具體項目的名稱,后面很多則只會用字母簡寫替代,“比如陽光城的項目,以前在合同里直接寫陽光城,在2018年后,合同里寫的是YGC,恒大用HD替代,融創(chuàng)用RC替代”,馮強覺得,這就像是一種文字游戲,未來有機會辯解,“YGC沒說是陽光城,是投資者自己理解的陽光城”。
12月在公眾號上發(fā)布延兌公告時,海銀財富方表示“相關方案將在月底前給到大家”。然而,期限已過,投資者們沒有等來海銀財富的解決方案。
圍繞海銀財富的疑團還很多,在諸多資金游戲玩法被戳破后,海銀財富試圖化險為夷的前車之路,似乎已經(jīng)無法湊效。