原標題：以恒大名義虛假超募100多億？知情人士爆料海銀財富延兌內(nèi)幕

圖：海銀控股答復美國證券交易委員會問詢 來源/美國證券交易委員會官網(wǎng)截圖

來源/《天音控股：關于掛牌轉讓部分孫公司股權的進展公告》

這也意味著杭州仟意借助海銀財富募集的資金，部分可能在海銀系控制的公司之間轉移。

2019年、2020年的大客戶更為隱秘。海銀財富2019年披露了占其總收入16%的客戶深圳燎原商業(yè)保理有限公司（已改名為深圳燎原實業(yè)有限公司），海銀財富同樣也否認了關聯(lián)性。海銀財富披露的2020年的大客戶里，占公司總收入26%、15%及10%的主要客戶，分別為青島泰如資產(chǎn)管理有限公司、青島浩發(fā)資產(chǎn)管理有限公司、青島安廣資產(chǎn)管理有限公司。

上述四家公司不是已經(jīng)注銷，就是因為通過登記的住所或經(jīng)營場所無法與企業(yè)取得聯(lián)系，被列為經(jīng)營異常。

在海銀財富工作了7年的前中層員工馮強對鳳凰網(wǎng)《風暴眼》表示，2018年之前，他經(jīng)手的大部分地產(chǎn)項目都是真實存在的，因為募集的資金“會直接轉賬到項目公司相關的賬戶里”。但在這一年之后，他經(jīng)手的項目里，投資者的資金則會先轉到海銀財富實際控制的資產(chǎn)管理公司，也正是從這時開始，出現(xiàn)了大量假項目。

同時，海銀財富跟客戶簽約的合同也變了，以前會寫具體項目的名稱，后面很多則只會用字母簡寫替代，“比如陽光城的項目，以前在合同里直接寫陽光城，在2018年后，合同里寫的是YGC，恒大用HD替代，融創(chuàng)用RC替代”，馮強覺得，這就像是一種文字游戲，未來有機會辯解，“YGC沒說是陽光城，是投資者自己理解的陽光城”。

12月在公眾號上發(fā)布延兌公告時，海銀財富方表示“相關方案將在月底前給到大家”。然而，期限已過，投資者們沒有等來海銀財富的解決方案。

圍繞海銀財富的疑團還很多，在諸多資金游戲玩法被戳破后，海銀財富試圖化險為夷的前車之路，似乎已經(jīng)無法湊效。