今年3月23日，杭州姑娘小陳報警：“我為了在某教育培訓機構辦理15000元退費，被騙了155萬元！”

警方在接警后發(fā)現，這不僅是一起普通的校外培訓退費電信網絡詐騙，背后還藏著巨大詐騙鏈條...

退費群里都是套路

20個成員19個是托

之前，小陳在杭州某教育機構報名了培訓班，結果培訓期未滿，教育機構突然關門不肯退費，她對此一直耿耿于懷。3月23日凌晨，她突然收到一條退費通知短信，她通過短信上的信息加入了一個QQ群。

一進群，她發(fā)現群里大概有20人，不少群友正在熱鬧地聊天，大家你一言我一語的，看起來都是急于退費的市民。

“培訓機構經營不善，導致出現問題，無法繼續(xù)提供課程，3.15協會將對此事負責到底，所以現在通知大家來辦理退費事宜?！比豪锏摹肮芾韱T”語氣誠懇地回應道。

看到群友們聊天正熱絡，各種退款成功的截圖信息也在不斷刷屏，小陳覺得本來“石沉大?！钡呐嘤栙M終于能要回來了，沒多想就趕緊聯系了這位“管理員”。

“管理員”先讓小陳下載了一個叫“3.15”的紅色圖標APP，然后以驗證賬戶是否能正常收到退費為由，大方地在“3.15”APP里給小陳發(fā)了2筆“紅包”，共計159元。紅包提現成功后，小陳放松了警惕，認為通過APP退款是可行的。

到了操作退款的環(huán)節(jié)，小陳先是提供了自己的銀行?！肮芾韱T”又讓小陳先交8000元保證金，承諾24小時內成功退費15000元后，會返還保證金。而后他又以驗證銀行有效性賬戶為由，讓小陳在平臺上進行購買基金操作，轉賬6筆共計1552100元。

幾番操作下來，眼看一個個群友都退費成功，自己操作了半天也沒能看到退費，小陳著急了，想在群里發(fā)言，卻發(fā)現自己早已被踢出群聊，她這才意識到被騙，趕緊報警。

警方介入后發(fā)現，小陳是遭遇了“群托”網絡詐騙新手段，群里除了被騙的小陳本人，剩下的全是境外詐騙團隊在境內的“托”。

一人牽出上千人詐騙團伙

全職媽媽本想，卻成詐騙犯

負責這起案件的田友強警官告訴記者，僅小陳一起“群托”退費詐騙案件，警方便抓捕到背后牽扯的犯罪團伙60多人。團伙組織嚴密，有和境外對接業(yè)務、擔任群內“管理員”的境內負責人，有負責招募和管理“群托”的小組長，以及團伙中數量最龐大的“群托”。

二胎媽媽小可是一名全職家庭主婦，平常家庭開銷都由丈夫一人承擔。因為家里經濟不是太寬裕，小可便想著在網上賺點外快補貼家用?？臻e時候，小可加入了一個寶媽聊天群，群里除了一些育兒的內容，偶爾也會發(fā)一些商品推廣和紅包。

某天，群里的陌生人小張主動添加小可為好友?！?strong>他問我要不要，只要配合在群里發(fā)一些可以退錢的內容就能掙錢?！毙埥o了小可一些話術模板，還說根據發(fā)言量可以給到一天60元至100元的工資。想著帶娃的時候拿手機粘貼就能掙錢，小可滿心歡喜地答應了。

于是，小可開始充當群托，等小張拉受害人進群后，就配合發(fā)送“我都退完了，放心吧”“我下這個軟件，操作完就收錢了”等話術。從今年2月開始，小可前前后后加了十余個群，“差不多賺到了500元”。

一直到上門抓捕，小可才意識到行為的嚴重性，她坦言：“我自己貪圖小便宜，幫人做托騙錢。我想我又不是直接騙人錢沒事的，現在后悔了…… ”

除了小可這樣自主入坑的，還有一些犯罪嫌疑人是被熟人拉入伙的。2022年12月，小青的鄰居打電話告訴她手機進個群就能賺錢，將信將疑的小青按照要求下載了一個私密聊天軟件，加上了“小組長”。“小組長”將小青拉到“托”的群里，并且讓小青先他發(fā)布在私密聊天軟件中的話術，再發(fā)到QQ群里。

小青明白這份顯然是做“群托”，但架不住賺錢太容易，她根據小組長的安排，每天8點“上班”，20點“下班”，用自己的7個QQ號在受害人所在的QQ群里按序發(fā)送安排好的話術和退費成功的虛假截圖。

“只要取得信任，被騙的人加‘管理員’去下載APP了，那我們一天的任務就完成了，‘小組長’就會給我們發(fā)工資?！敝钡奖蛔?，小青總共獲利七千多元，還發(fā)展了2位女性親戚成為“群托”，“我知道這是在騙人，但是我自己沒有工作想掙點輕松錢，所以一時糊涂，以后再也不敢了……” 小青懊悔不已。

記者了解到，該批“境內群托”主要出現于退費類、薦股類等網絡詐騙案，一般嫌疑人通過短信方式“廣撒網”， 受害人“上鉤”主動加入QQ群后，“群托”就以“炒群”的方式誘使境內受害人上當受騙。詐騙QQ群內通常有20至40個賬號，群內受害人少則1人，多則4至5人。

已抓獲超110名嫌疑人

提醒：務必保持清醒頭腦

杭州市公安局刑偵支隊和西湖公安分局兩級刑偵部門從小陳這起案件切入調查，發(fā)現不同于以往的是，這次的詐騙團伙改變了“用工”策略，境外窩點人員組織境內人員以“網絡”形式，招募“群托”，并在QQ群內共同實施詐騙犯罪。

截至目前，杭州公安已組織開展4輪收網行動，抓捕犯罪嫌疑人110余人，其中采取刑事強制措施90余人。

對此，杭州公安提醒：退費群托類詐騙犯罪已呈鏈條化，詐騙分子通過QQ群、微信群的群托 “炒群”方式，發(fā)布烘托氣氛話術，并由專門人員通過修改圖片曬出虛假的退費截圖記錄。在引誘被害人下載APP后，先以小額返款讓他們嘗到甜頭。當被害人通過大額打款驗證賬戶后，詐騙分子就會以各種理由拒不返款，騙取被害人錢財。

此外，在日常生活中，凡是突出“操作簡單、風險較低、收入可觀”等誘惑信息的網絡信息，要做到“不聽、不信、不傳”，切勿貪小便宜而吃大虧，充當群托或涉嫌詐騙，找工作請選擇正規(guī)的求職平臺和中介機構。

（本文人物均系化名）

記者 李儷