想必現(xiàn)在有很多小伙伴對于單位凈值和累計凈值的區(qū)別是啥?方面的知識都比較想要了解，那么今天小好小編就為大家收集了一些關(guān)于單位凈值和累計凈值的區(qū)別是啥?方面的知識分享給大家，希望大家會喜歡哦。

區(qū)別1:定義不同

單位凈值全稱基金單位凈值，指每份額基金當(dāng)日的價值。是基金凈資產(chǎn)除以基金總份額，得出的每份額基金當(dāng)日的價值。

累計凈值指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計收益（減去一元面值即是實際收益）。

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區(qū)別2:反映不同

單位凈值是指基金資產(chǎn)凈值是在某一時點上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。

累計凈值可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運作時間，則可以更準確地體現(xiàn)基金的真實業(yè)績水平，盈利能力。

區(qū)別3:計算方式不同

單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負債）/基金總份額。

累計凈值=基金單位凈值+基金歷史上累計單位派息金額(基金歷史上所有分紅派息的總額/基金總份額）。

擴展資料：

單位基金資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)－總負債）/基金單位總數(shù)其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應(yīng)付給他人的各項費用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時發(fā)行在外的基金單位的總量。

累計單位凈值=單位凈值+基金成立后累計單位派息金額（即基金分紅）。基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。

參考資料：

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