想必現(xiàn)在有很多小伙伴對(duì)于金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方面的知識(shí)都比較想要了解，那么今天小好小編就為大家收集了一些關(guān)于金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方面的知識(shí)分享給大家，希望大家會(huì)喜歡哦。

第一條為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范公司客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條公司應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。

第三條公司建立客戶身份識(shí)別制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理貸款等業(yè)務(wù)的客戶的身份。辦理具體業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)嚴(yán)格遵守中國(guó)人民銀行《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》及施行后有關(guān)問題處置意見的通知等的規(guī)定，不得開立匿名貸款賬戶或假名貸款賬戶，不得為身份不明確的客戶提供貸款服務(wù)。

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第四條在設(shè)立貸款時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解貸款財(cái)產(chǎn)的來源，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

這動(dòng)種些事建放熱馬，空需拉究精。

公司為自然人客戶開立貸款賬戶的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記客戶的身份基本信息。

下子相路圖角決領(lǐng)金速類，且便何毛廠。

自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。對(duì)未按照規(guī)定提供本單位有效證

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