文 / 吳曉求，華夏基石e洞察智庫撰稿人，著名金融學(xué)家，原中國人民大學(xué)副校長，中國資本市場研究院院長

根據(jù)吳曉求教授在中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院2021級研究生新生專業(yè)第一課上的講座整理（有刪節(jié)），原標(biāo)題《吳曉求：向著心中的目標(biāo)前行》；文章僅代表作者本人觀點(diǎn)

作者：吳曉求

01

形式正確的學(xué)術(shù)價值觀

吳曉求教授：

感謝莊院長的介紹。從2017年開始，我就跟莊院長講，我可能很難每個課堂都去講課，提出能不能把財政金融學(xué)院的研究生新生，包括博士生、金融專碩在內(nèi)的所有研究生新生組織在一起，由我來講新學(xué)年專業(yè)第一課，把我一年來的研究成果和大家做一個交流，由此形成了財政金融學(xué)院研究生新生專業(yè)第一課這個制度。

中國現(xiàn)在正處在一個歷史性的關(guān)鍵時期，中國經(jīng)濟(jì)和金融也呈現(xiàn)出很多新的問題，需要我們深度思考。作為一個學(xué)者，不能人云亦云，不能左右逢源，也不能僅僅是詮釋，還必須從底層邏輯去思考中國經(jīng)濟(jì)和金融的問題。這個底層邏輯需要理論功底。作為理性的研究者，我們不能強(qiáng)詞奪理，不能以勢壓人，要講內(nèi)在邏輯。講邏輯就是講道理，講道理主要是講常識，不要拿一些專業(yè)名詞唬人，不要用權(quán)威去壓人。學(xué)術(shù)交流永遠(yuǎn)是平等的。

要形成學(xué)術(shù)研究的底層邏輯，年輕的時候就要注重基礎(chǔ)理論的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，學(xué)者學(xué)術(shù)價值觀的形成是需要時間的。作為一名大學(xué)教授，當(dāng)然要有自己的價值觀。這個價值觀概括地的說，就是要推動社會進(jìn)步，推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展，順應(yīng)未來趨勢，跟上現(xiàn)代文明的步伐。同時，還要善于判斷是與非，是與非有時候會被迷霧所籠罩。如果沒有深刻的洞察力和正確的價值觀，有時是難以看出是與非。大學(xué)教育，很重要的是要形成一種是與非的價值觀。研究生教育除了要有是與非、善與惡的價值觀，還要有基本的專業(yè)判斷力，要有自身的專業(yè)能力。這就需要在本科、研究生乃至博士生學(xué)習(xí)的這10年時間里，要系統(tǒng)學(xué)習(xí)并研究前人具有歷史進(jìn)程意義的學(xué)術(shù)成果。

同學(xué)們來到中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院進(jìn)行研究生階段的學(xué)習(xí)，是幸運(yùn)的。你們中有的可能還要攻讀博士學(xué)位，所以，你們大致要在人民大學(xué)度過兩至六年的青春時光。如果本科也在人民大學(xué)學(xué)習(xí)，那就要在人民大學(xué)度過十年時光。兩年、六年或者十年，你們的任務(wù)主要是學(xué)習(xí)，千萬不要把實(shí)習(xí)看得那么重要。主要是學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì)、金融乃至于更廣泛的、文化、歷史、哲學(xué)方面的名著。要善于讀書、善于思考。人的一生最寶貴的就是從本科到博士生階段的這十年，未來能不能成為一名學(xué)者，這十年至關(guān)重要。博士畢業(yè)以后，還有若干年，需要潛心研究。我希望中國年輕一代要有自己的是非標(biāo)準(zhǔn)、價值觀和學(xué)術(shù)追求，不要被浮躁的社會所影響，要保持獨(dú)立的人格和不懈的探索精神。

中國人民大學(xué)是中國最好的大學(xué)。你們中有的可能從外校考來的，對人大還不是十分了解。她好在哪里呢？她有寬容的學(xué)術(shù)胸懷。人民大學(xué)是以人文社會科學(xué)為主的中國的一流大學(xué)，有些學(xué)科與意識形態(tài)很近，有些領(lǐng)域的問題也比較敏感，但是大家可以看到，我們并沒有因?yàn)榻處熡胁煌膶W(xué)術(shù)觀點(diǎn)而禁聲。

我始終認(rèn)為，一所大學(xué)的生命力在于學(xué)術(shù)的自由。因?yàn)橹挥凶杂傻奶剿?，才會有學(xué)術(shù)的繁榮。為國家、為社會、為民族思考未來，這是正確的學(xué)術(shù)價值觀。在這個價值觀的指引下，我們?nèi)ニ伎歼^去、今天和未來。人民大學(xué)具有包容、理性、務(wù)實(shí)的學(xué)術(shù)精神，這是一所大學(xué)難能可貴的品格。我當(dāng)年考研究生可以考取中國任何一所大學(xué)的研究生，但是我選擇了中國人民大學(xué)。因?yàn)?，中國人民大學(xué)在當(dāng)時肯定是最好的大學(xué)，云集，群星璀璨。我深刻地感受到，人民大學(xué)有一種自由探討的學(xué)術(shù)環(huán)境。自由的探索，平等的學(xué)術(shù)交流，是大學(xué)的基本特質(zhì)。

中國人民大學(xué)具有這種的特質(zhì)和品格，具有學(xué)術(shù)上的寬容精神。學(xué)術(shù)上的寬容，對一個學(xué)者來說多么重要。人的一生很難一帆風(fēng)順，很難做什么事都是正確的，可能會碰到這樣那樣的問題。這個時候需要有寬松的環(huán)境、包容的精神，需要有回旋的空間。什么叫有容乃大？寬容就是大氣，大氣和寬容是連在一起的。一個國家是這樣，一所大學(xué)是這樣，一個人也是這樣。一個寬容的人，為什么會得到大家的擁護(hù)，是因?yàn)樗砩蠌浡环N特別的氣質(zhì)。如果什么都很苛求，那就會變成孤家寡人，因?yàn)檎l也不可能窮盡真理。只有寬容，才會吸眾家之長，進(jìn)而才會不斷進(jìn)步。我非常喜歡“傾聽”這個詞，傾聽和包容是有內(nèi)在聯(lián)系的，沒有包容精神的人是不會傾聽的。

我年輕時身上有很多缺點(diǎn)，其中最重要的一點(diǎn)就是傲慢。傲慢比驕傲還惡劣，自以為是。后來我認(rèn)真反思，體會到傾聽、寬容的重要性。如果說今天的研究有那么一點(diǎn)點(diǎn)成績的話，我認(rèn)為與傾聽、吸納以及包容有密切的關(guān)系。我非常喜歡和那些有思想的人交流，哪怕他跟我的觀點(diǎn)完全不同。不同的觀點(diǎn)，一定有其內(nèi)在的邏輯。傾聽這種不同的邏輯，能夠不斷地豐富你的理論，讓你的思想更加豐厚。

人民大學(xué)有很多著名的教授，我們的上一代有很多學(xué)術(shù)大家，到了我們這一代，少了很多。我們的前輩老師們?yōu)槿嗣翊髮W(xué)的卓越聲譽(yù)、學(xué)術(shù)領(lǐng)先做出了杰出貢獻(xiàn)。沒有他們，就不可能有人民大學(xué)在中國高等教育中現(xiàn)在的地位。上世紀(jì)八、九十年代，中國人民大學(xué)有數(shù)十位各個領(lǐng)域的學(xué)術(shù)大家，他們是我心中的豐碑。年輕的時候?yàn)槭裁匆既嗣翊髮W(xué)的研究生？就是追隨他們來的，后來也就離不開人民大學(xué)了。

我研究生時代的碩士同學(xué)和博士同學(xué)，畢業(yè)后很多都走向了國家機(jī)關(guān)，有的已經(jīng)成為和國家領(lǐng)導(dǎo)人，有的成為部委的主要領(lǐng)導(dǎo)。上世紀(jì)80年代中期研究生畢業(yè)，80年代末期拿到博士學(xué)位，到國家機(jī)關(guān)工作非常容易。我研究生學(xué)的專業(yè)不是金融，是國民經(jīng)濟(jì)計劃，人民大學(xué)計劃經(jīng)濟(jì)系畢業(yè)的。那個時候，計劃經(jīng)濟(jì)系就如同今天的財政金融學(xué)院一樣，是人民大學(xué)最著名的系，最好的專業(yè)。計劃經(jīng)濟(jì)系的畢業(yè)生大都去了國家計委和宏觀經(jīng)濟(jì)研究部門。

我喜歡獨(dú)立思考一些問題，不太接受教條的東西。在上世紀(jì)八十年代后期，博士研究生學(xué)習(xí)階段，發(fā)現(xiàn)計劃經(jīng)濟(jì)理論不適合于中國，那套理論看起來很美，實(shí)際上是烏托邦，是空中樓閣。那時我總在思考，中國為什么這么貧窮？改革開放前中國是很貧窮的，不少人吃不飽飯。當(dāng)時10億人中大多數(shù)人吃不飽飯。同樣是中華民族，同樣在中國共產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)下，改革開放之后，到2020年我們?nèi)娼ㄔO(shè)成了小康社會！為什么那個時候連飯都吃不飽？

這與道路的選擇、制度的選擇有根本的關(guān)系。

的十一屆三中全會讓中國走上了正確的發(fā)展軌道，走了一條改革開放和與中國國情相適應(yīng)的社會主義市場經(jīng)濟(jì)道路，徹底拋棄了那種約束人們積極性、創(chuàng)造性的計劃經(jīng)濟(jì)體制。中國改革的核心是要讓所有的人有積極性、創(chuàng)造性、有夢想、有追求，這是財富創(chuàng)造之源。我們過去之所以長期處在貧困狀態(tài)，是因?yàn)橹贫榷髿⒘素敻粍?chuàng)造的機(jī)制和動能。改革就是要找到財富的源頭，尋找創(chuàng)造財富的機(jī)制。

02

學(xué)術(shù)價值觀的形成

我再談?wù)勓芯可A段學(xué)習(xí)的重要性。學(xué)術(shù)研究走不了捷徑?！顿Y本論》是我們研究生階段必須學(xué)習(xí)的。學(xué)習(xí)《資本論》給了我們正確的價值觀，給了我們嚴(yán)格的邏輯體系。這種嚴(yán)格的邏輯體系，對一個學(xué)者來說，是非常重要的。有了深刻的邏輯能力，你就不會動搖，你的內(nèi)心就像山一樣沉穩(wěn)，知道什么是對的，什么是不對的。

馬克思的《資本論》還給了我們一種嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)風(fēng)。馬克思的《資本論》我讀了三遍，不讀三遍，答案考不過啊。我特別喜歡上個世紀(jì)80年代那樣一種學(xué)風(fēng)，沒有什么功利性。

學(xué)術(shù)如果被功利所牽引，一定是短視的，容易走彎路、找偏門。學(xué)術(shù)研究要淡然于心。我經(jīng)常會說一句話，“努力了就好了，能到哪就到哪”。我們要努力，我們可以有目標(biāo)但不能不擇手段，不能太功利。功利的人生通常招搖于市，那不是人生的真實(shí)意義。

人生真道是淡然。努力了，無愧于自己，無愧于這個時代，無愧于你所受的教育。

《資本論》給了我們這一代人一種認(rèn)識世界的正確方法，一種基于嚴(yán)密邏輯的概括力。為什么學(xué)術(shù)大家給人一種感覺就是與眾不同，覺得有些人非同一般，是因?yàn)樗麄冇凶吭降亩床炝透叨鹊母爬Γ蟹峭瑢こ５脑阱e綜復(fù)雜問題面前能迅速捕捉到問題核心的能力。眼前雖然迷霧重重，但他總能看穿這個迷霧，能看到問題的本質(zhì)。這種洞察力與其高度的概括力以及對問題認(rèn)識的穿透力有密切的關(guān)系。《資本論》給了我們這種能力，這是做學(xué)問的基礎(chǔ)。

20世紀(jì)80年代，是一個思想解放的偉大時代。你們在座的各位，相當(dāng)多的都是1990年以后出生的。20世紀(jì)80年代，是近現(xiàn)代中國思想解放的偉大時代。我們這一代人在人民大學(xué)除了學(xué)《資本論》以外，也在如饑似渴地學(xué)習(xí)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論和方法。那個年代西方名著涌入中國，大部頭看不過來，就看濃縮版的小冊子。三、五萬字的小冊子，很快就能讀完。那個時候商務(wù)印書館出了一整套西方經(jīng)濟(jì)學(xué)經(jīng)典系列名著，這是我們必讀的。人們?nèi)琊囁瓶剩吹搅硗庖粋€精彩的世界，發(fā)現(xiàn)原來還有如此一個精彩的世界。廣泛地吸收人類文明的優(yōu)秀成果非常重要。我們這個民族不能自我封閉，只有不斷的吸收西方發(fā)達(dá)國家和人類社會的文明成果，才能不斷前行。

中國之所以能夠從一個貧困、落后的國家，走向或者正在走向現(xiàn)代化的國家，最重要的是解放思想、實(shí)事求是。解放思想，就是我們一方面要弘揚(yáng)中華民族的優(yōu)秀文化和思想，同時又要最大限度地學(xué)習(xí)發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗(yàn)，吸收人類社會的優(yōu)秀成果，這個民族、這個國家才不斷進(jìn)步。

在人民大學(xué)研究生階段，讓我初步確立了這樣一種價值觀，一種有容乃大的學(xué)術(shù)情懷。我們要總結(jié)歷史，但不能沉浸在歷史之中?？偨Y(jié)歷史也是昭示未來。我們必須著眼于未來，才會有新的未來。所以，同學(xué)們，我想說，“包容”、“吸收”、“傾聽”這樣一種學(xué)術(shù)精神非常重要。我們大家一定要在人民大學(xué)養(yǎng)成這樣一種情懷。

我今天不是來講思政課的，雖然我剛才講的具有某些思政課的內(nèi)容。思政課不能講得那么硬邦邦、灌輸式的，實(shí)際上是要從親身經(jīng)歷中找到接地氣的內(nèi)容。靳諾教授是全國思政課的總負(fù)責(zé)人，我還在學(xué)校工作的時候，她曾經(jīng)問我：思政課究竟應(yīng)該怎么講？因?yàn)樗偌珖颊n的專家們、教授們開會研討如何講好思政課。我說，思政課一定是要講真實(shí)的故事、切身的感受，一定要實(shí)事求是，一定要有主體實(shí)踐性，不能大話、空話、說教連篇。

03

順應(yīng)歷史潮流

中國經(jīng)濟(jì)社會處在一個歷史性的關(guān)鍵時期。改革開放以來，中國經(jīng)濟(jì)社會從來沒有像今天這么復(fù)雜。我們必須深入分析當(dāng)前所面臨問題的復(fù)雜性及其原因，正確把握未來發(fā)展趨勢。

改革開放以來，中國經(jīng)濟(jì)有了快速發(fā)展。大家可能都知道，改革開放前中國經(jīng)濟(jì)的落后狀況。1978年之前的中國是貧困的，甚至是吃不飽飯的。我經(jīng)常說，貧窮和饑餓成了這個民族最深刻的記憶，也是這個民族最大的噩夢。大家可能不知道貧困和饑餓帶給人們是一種什么樣的壓迫感，所以，當(dāng)時的中國必須盡快擺脫這種壓迫感。

小平同志說，“貧窮不是社會主義”。如果貧窮是社會主義，我們可以不要這個社會主義。我們要的是富裕的社會主義，要的是讓人民過上幸福生活的社會主義。所以，我們必須對過去那種模式、道路、體制進(jìn)行深刻的改革。的十一屆三中全會是中華民族偉大的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，堪稱“新的遵義會議”，讓中國這艘巨輪找到了正確的航向。小平同志有一個劃時代的講話：《解放思想，實(shí)事求是，團(tuán)結(jié)一致向前看》，在彷徨茫然的時候，我會時常重讀這篇講話，特別在小平同志誕辰或者逝世紀(jì)念日，都會看看這篇講話。我?guī)缀醪话l(fā)朋友圈，但是一年也會發(fā)一兩條，其中有一條一定是紀(jì)念小平同志的，無論是他的誕辰日，還是他的逝世紀(jì)念日。每次重讀這篇講話，都會讓我震撼，在那樣一種環(huán)境下，那樣一個時代，有如此高瞻遠(yuǎn)矚的講話，是需要非凡的勇氣和智慧的。當(dāng)時的中國意識形態(tài)環(huán)境是非常嚴(yán)酷的，小平同志以他超人的勇氣和非凡的智慧，大力推動了中國的改革開放，他深刻地認(rèn)識到原來那條路走不下去了。讓中國人民過上幸福的生活，是我們的初心啊。從建開始到新中國成立，如何讓中國強(qiáng)大起來，讓人民過上幸福的生活，這是共產(chǎn)人的初心。但是如果老百姓過不上起碼的溫飽生活，吃不飽飯，這是有責(zé)任的。1978年底的十一屆三中全會開啟了中國改革開放的偉大歷史進(jìn)程。當(dāng)時，擺在我們面前的首先問題是，走什么樣的經(jīng)濟(jì)發(fā)展之路，才能讓中國發(fā)展起來？開始的時候提的是“有計劃的商品經(jīng)濟(jì)”，1992年小平同志南巡講話之后，明確提出了走有中國特色的社會主義市場經(jīng)濟(jì)道路，確立了改革開放的基本國策。改革指什么？指的是市場化改革，這是非常明確的。所有的改革特別是經(jīng)濟(jì)體制改革，必須堅持市場化方向，讓市場成為資源配置的決定性力量。這是中國經(jīng)濟(jì)改革的基本方向。

在市場化改革的同時，必須著力推進(jìn)對外開放。改革開放之前和之初，中國金融資源非常貧乏。沒有金融資源，經(jīng)濟(jì)建設(shè)是很困難的。要推動經(jīng)濟(jì)增長，首先要有資本。資本來自于金融資源。雖然中國地大物博，自然資源豐富，也有豐富的勞動力，但缺乏資本和技術(shù)。自然資源不可能自動成為生產(chǎn)要素，它需要一個平臺、一種機(jī)制，才會成為現(xiàn)實(shí)的生產(chǎn)要素，才能成為經(jīng)濟(jì)增長的現(xiàn)實(shí)力量。這其中，最重要的是資本，但是中國金融資源匱乏，資本嚴(yán)重不足。1978年底，10億人口城鄉(xiāng)居民儲蓄存款210億人民幣，外匯儲備16,700萬美元，這么微薄的金融資源，何時才能把中國建成現(xiàn)代化國家？

今天中國14億人口，城鄉(xiāng)居民儲蓄存款超過100萬億人民幣，外匯儲備穩(wěn)定在32,000億美元，這和42年前的中國完全不是一個數(shù)量級。如若當(dāng)時只是依賴那么一點(diǎn)點(diǎn)金融資源，不對外開放，到2020年肯定實(shí)現(xiàn)不了小康，我們必須深刻理解對外開放的深遠(yuǎn)意義。

對外開放主要是向發(fā)達(dá)國家開放，吸引發(fā)達(dá)國家的資本和技術(shù)。改革開放之初，我們在沿海地區(qū)設(shè)立了許多經(jīng)濟(jì)特區(qū)，其中，深圳是它們中的杰出代表。經(jīng)濟(jì)特區(qū)有兩個重要功能：吸引外資，引進(jìn)技術(shù)。不吸引外資，經(jīng)濟(jì)是沒有辦法發(fā)展起來的。

1982年，小平同志專門在北京會見并宴請了美國西方石油公司董事長阿曼德·哈默博士，目的就是推動開放、引進(jìn)外資。近日我也看到了小平同志訪問日本的時候?qū)λ上鹿緞?chuàng)始人松下幸之助先生說，“歡迎你們到中國來投資”，這需要遠(yuǎn)見卓識和寬大胸懷。

引進(jìn)外資是互利共贏的。對外開放，引進(jìn)外資推動了中國經(jīng)濟(jì)社會的進(jìn)步，擴(kuò)大了就業(yè)，提升了中國經(jīng)濟(jì)的競爭力。我們要全面客觀地看待引進(jìn)外資和外資的投資收益。在公平的環(huán)境中，在法律的框架內(nèi)，投資這種商業(yè)活動是可以持續(xù)的，因?yàn)樗裱耸袌鲈瓌t，互惠互利。無償捐贈可以提倡，但難以持續(xù)?；ダセ莸臋C(jī)制才會使經(jīng)濟(jì)活動具有長久的生命力。一邊是永遠(yuǎn)的付出，一邊是永遠(yuǎn)受惠，這種模式怎么可能長久？所以，構(gòu)造一個外商投資的良好環(huán)境很重要。設(shè)立沿海經(jīng)濟(jì)特區(qū)就是要引進(jìn)外資、引進(jìn)技術(shù)、培養(yǎng)人才、學(xué)習(xí)發(fā)達(dá)國家先進(jìn)的管理方法，消化吸收國外先進(jìn)技術(shù)，走一條從引進(jìn)到吸收再到自主創(chuàng)新的發(fā)展之路。中國人很聰明，對新技術(shù)有時候看一看就會了。但是看一看也得有看的對象。過去我們封閉得太久了，我們對外面的情況了解太少。所以，開放很重要，拓展了我們的視野，深知落后的差距和競爭的壓力。

中國在對外開放的同時，對內(nèi)著力推進(jìn)市場化改革，以建立現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)體制。對外是引進(jìn)資本、引進(jìn)技術(shù)，學(xué)習(xí)發(fā)達(dá)國家先進(jìn)的管理方法，在實(shí)踐中培養(yǎng)人才，對內(nèi)則是著力培育市場經(jīng)濟(jì)體制，21世紀(jì)80年代中后期，我們開始形成了中國經(jīng)濟(jì)進(jìn)入國際經(jīng)濟(jì)大循環(huán)，參與國際分工的大戰(zhàn)略。在相當(dāng)長時期里，在國際分工中，中國處在產(chǎn)業(yè)鏈的中低端。盡管如此，我們還是要參與國際分工，通過參與國際分工和國際經(jīng)濟(jì)活動來提升中國經(jīng)濟(jì)的競爭力，尋找中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展方向和追趕目標(biāo)，不斷地在國際產(chǎn)業(yè)分工中前移。中國人有很強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力，只要制度給了合適環(huán)境，什么樣的奇跡中國人都能夠創(chuàng)造出來。只要給他一個支點(diǎn)，他就能撬動整個世界。只要思想沒有被束縛，手腳沒有被捆綁，中華民族就能創(chuàng)造人類的奇跡。很難想象14億中國人經(jīng)過40年奮斗，兩代人的努力，就將一個貧困的國家建設(shè)成了一個上中等收入的國家，我們離發(fā)達(dá)國家的門檻已經(jīng)不遠(yuǎn)了。這是幾百年來中國人的夢想。我們之所以不斷地接近這個目標(biāo)，是因?yàn)槲覀冏吡烁母镩_放和市場經(jīng)濟(jì)的康莊大道。

2001年12月，中國迎來了歷史性的時刻，即加入WTO（世界貿(mào)易組織）。這是中國社會近現(xiàn)代以來第一次全面融入國際社會。當(dāng)時學(xué)界也好，輿論界也好，都有一些擔(dān)憂，認(rèn)為中國加入WTO，全面融入國際經(jīng)濟(jì)體系，承擔(dān)了不該承擔(dān)的責(zé)任，其中包括金融業(yè)、保險業(yè)過渡期后的開放時間表。加入WTO，既是機(jī)遇，也是挑戰(zhàn)。加入WTO后，有明確的責(zé)任和義務(wù)，其中有一條就是必須嚴(yán)格保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)。那個時代，我們對知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)這個概念非常淡漠。那時人民大學(xué)東門外成批的人賣盜版光盤、盜版軟件、盜版圖書，甚至販賣假證件。今天，在中國知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)行為得到有效遏制，社會開始普遍具有知識產(chǎn)權(quán)概念，這是中國社會巨大進(jìn)步的重要標(biāo)志。所以，中國加入WTO，對中華民族來說，具有歷史意義，極大地推動了中國社會文明的進(jìn)程。

從1978年到2001年12月，我們對內(nèi)著力推進(jìn)市場化改革，在法律框架內(nèi)，吸引外資、吸引技術(shù)，但并沒有全面地對外開放，只有到2001年12月加入WTO后，才意味著中國經(jīng)濟(jì)全面融入國際經(jīng)濟(jì)體系。

在加入WTO之前，有人擔(dān)憂中國民族工業(yè)會由此受到嚴(yán)重沖擊。的確，從當(dāng)時市場競爭力角度看，中國經(jīng)濟(jì)是缺乏競爭力的。比如說農(nóng)業(yè)，雖然中國是農(nóng)業(yè)大國，農(nóng)業(yè)在中國有著悠久的歷史，但是在規(guī)模性、集約性、技術(shù)性以及單位產(chǎn)量都不及發(fā)達(dá)國家。我們的制造業(yè)更不能和發(fā)達(dá)國家競爭。以金融保險為代表的服務(wù)業(yè)，也不能和發(fā)達(dá)國家競爭。所以，當(dāng)時人們非常擔(dān)憂，加入WTO可能會給中國經(jīng)濟(jì)帶來巨大風(fēng)險。那個時候的領(lǐng)導(dǎo)人知道，中國只有走開放之路，才能使中國發(fā)展起來，封閉不可能使中國富裕起來，更不可能成為一個偉大的國家，所以堅定不移地加入了WTO。

20年過去了，中國加入WTO獲得了巨大發(fā)展。實(shí)踐證明，中國全面融入國際經(jīng)濟(jì)體系的選擇是完全正確的。中國經(jīng)濟(jì)一系列指標(biāo)都是從加入WTO后開始發(fā)生重大變化的。2001年底，中國的外匯儲備2100億美元，從1978年的1.67億美元到2001年年底的2100億美元是一個巨大增長，這是改革開放的成果，是那一代人用青春換來的。上世紀(jì)九十年代，我經(jīng)常會去深圳開會、調(diào)研。深圳永遠(yuǎn)是一片熱土，思想活躍，每年有很多研討會，也會到一些企業(yè)去看一看，會跟企業(yè)家們交流，有外資、臺資、港資企業(yè)，在那里打工的年青人很辛苦，當(dāng)然也很快客，但生產(chǎn)環(huán)境比較惡劣。一代又一代的年輕人到那里其打工，流水線上作業(yè)，一個月收入三、四百塊，和他們在農(nóng)村一個月一、二十塊錢相比翻了10倍。我到過一個制鞋廠，味道很大，我說能不能改善一下工人的勞動條件，給他們發(fā)個口罩行不行？戴口罩能夠消除空氣中90%的有害物質(zhì)對身體的損害。老板沒有發(fā)，資本有它的貪婪性。實(shí)際上發(fā)一個口罩成本增加不了多少，但如果不帶口罩對工人的傷害就非常大。我說這個故事是想說，從1978年到2001年，外匯儲備增加了，但兩代年輕人付出了健康代價，自然環(huán)境也受到較大污染。

2001年12月加入WTO后，中國的外匯儲備以每2~3年上一個新臺階的速度增加。2004年、2009年、2014年分別跨越了一萬億、兩萬億、三萬億美元大關(guān)。中國金融資產(chǎn)，居民收入水平有了大幅度提高。剛才我說了，現(xiàn)在居民儲蓄存款超過了100萬億人民幣，廣義貨幣M2達(dá)到220萬億以上，全社會的金融資產(chǎn)大概在500萬億，加入WTO后這20年變化多么大。更為重要的是，通過開放，中國經(jīng)濟(jì)競爭力有了空前的提高。中國企業(yè)競爭力在和國際大企業(yè)的競爭中成長起來了，中國高科技產(chǎn)業(yè)也得到了很好發(fā)展，因?yàn)檎业搅藰?biāo)桿，知道向什么方向發(fā)展。那個時代是一軸多么輝煌的歷史畫卷，全中國都處在一種萬馬奔騰的狀態(tài)。

我講這個過程，是想反復(fù)強(qiáng)調(diào)改革開放和市場經(jīng)濟(jì)對中國意味著什么，是想反復(fù)說明這么一個道理。

2008年金融危機(jī)之后，中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的環(huán)境開始發(fā)生了一些變化。中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展，除了改革開放、市場經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新、尊重人才等這些重要因素外，很重要的是有一個相對穩(wěn)定的外部環(huán)境。上世紀(jì)80年代初，小平同志說，和平和發(fā)展是未來幾十年國際主流趨勢，所以80年代中期中國裁軍100萬，把所有的精力都轉(zhuǎn)移到經(jīng)濟(jì)建設(shè)上來，重點(diǎn)是發(fā)展經(jīng)濟(jì)，改善人民生活，提高國家競爭力。改革開放40年，中國發(fā)展的外部環(huán)境雖然也有一些波折，包括波黑中美國野蠻轟炸了我駐南使館，我們對此非常憤慨，但是，我們理性地處理好了這一事件。對在發(fā)展過程中出現(xiàn)的一系列敏感國際關(guān)系問題，我們采取了克制和理性的態(tài)度，從而為中國的發(fā)展創(chuàng)造了歷史性機(jī)會。如果外部環(huán)境不好，是很難集中精力搞建設(shè)的。這些都是中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會進(jìn)步值得總結(jié)的經(jīng)驗(yàn)。

04

正確把握未來趨勢

今天，中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的外部環(huán)境發(fā)生了深刻而復(fù)雜的變化，經(jīng)濟(jì)增長的內(nèi)部結(jié)構(gòu)也發(fā)生了重要變化。逆全球化的思潮，在一個時期成為國際社會的一種潮流。大家知道，中國經(jīng)濟(jì)的對外依存度是比較高的，2001年12月加入WTO時，中國經(jīng)濟(jì)的對外依存度在30%左右，到了2006年，則達(dá)到了創(chuàng)紀(jì)錄的65%，這個比例在大國經(jīng)濟(jì)體中是很高的。2007-2008年發(fā)生了美國次貸危機(jī)和全球金融危機(jī)，外部環(huán)境的迅速惡化使中國經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了斷崖式的衰退。一個經(jīng)濟(jì)體如果過度依賴外部環(huán)境，外部需求大幅下降時，經(jīng)濟(jì)就很難正常運(yùn)行。2008年中國政府推出了4萬億經(jīng)濟(jì)計劃，這是一項(xiàng)應(yīng)對國際市場變化的重大舉措，對后續(xù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生了深遠(yuǎn)影響。中國經(jīng)濟(jì)既要重視外部市場拓展，更要重視內(nèi)部市場的培育。2008年全球金融危機(jī)后，我們開始重視內(nèi)部市場的培育，中國經(jīng)濟(jì)的對外依存度逐步下降，到2020年下降到32%。32%的對外依存度，在大國經(jīng)濟(jì)中仍然是比較高的，美國經(jīng)濟(jì)的對外依存度18.33%，遠(yuǎn)低于我們。

也就是說，中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的外部性仍然比較突出，外部需求仍然是中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要力量。但是，由于逆全球化思潮和之后泛濫的民粹主義、貿(mào)易保護(hù)主義以及國際事務(wù)中的單邊主義，嚴(yán)重惡化了國際環(huán)境。特朗普任美國之后，這些思潮達(dá)到了一個頂峰。這期間，中美關(guān)系發(fā)生了一些微妙而復(fù)雜的變化。如何處理好中美關(guān)系，對未來中國的發(fā)展非常重要。我個人認(rèn)為，中美關(guān)系在中國外交關(guān)系中占據(jù)著頭等重要的地位。我現(xiàn)在還兼任教育部中美人文交流研究中心主任?；蛟S由于這個原因，疫情發(fā)生前的幾年，我與國際上主要是美國的著名教授有過多次對話，內(nèi)容涉及到中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展對全球的影響，中美關(guān)系、中歐關(guān)系、中俄關(guān)系等，我認(rèn)為，在對外關(guān)系中，平等對話、坦誠理性非誠重要。理性對話，善意地解釋中國發(fā)展的目的，實(shí)事求是地向他們介紹中國的發(fā)展非常重要。我去過美國智庫，也去過美國和歐洲的一些著名大學(xué)，和他們的學(xué)者有過多場對話，實(shí)際上都在說明中國的發(fā)展對全球、對美國沒有任何威脅，中國的發(fā)展給全球發(fā)展會帶來新的動能，對話和交流主要是傳遞這樣一種信息，中國的發(fā)展是歷史的必然，因?yàn)橹袊嗣襁x擇了一條正確的發(fā)展道路。這條正確的道路極大地?zé)òl(fā)了中國人民的積極性和創(chuàng)造性，中國人的聰明才智得到了極大的釋放，中國能不發(fā)展起來嗎？不要以為過去中國的落后是常態(tài)，別以為我們甘愿落后。過去的落后是制度捆住了我們的手腳，思想束縛了我們的頭腦，不要以為中華民族就一定是落后的民族。

中國人只要思想解放了，制度放開我們的手腳，就能創(chuàng)造人間奇跡。中華民族是世界優(yōu)秀的民族。他們不知道中國人有多么勤勞，多么渴望擺脫貧困，也不知道中國人多么有智慧。我們過去缺的是一種能激發(fā)人們夢想和創(chuàng)造力的制度。

有時候我總在想，為什么小平同志要去美國和日本訪問？他老人家看得比我們遠(yuǎn)。他知道，當(dāng)時的中國缺什么，需要什么，缺的是發(fā)展經(jīng)濟(jì)所需要的資本、先進(jìn)的技術(shù)、先進(jìn)的管理方法，以及市場經(jīng)濟(jì)的基本規(guī)則。

中美關(guān)系究竟會走向何方？國際社會都在期待。我看到前些天拜登和通話。兩國元首的通話，對兩國關(guān)系的改善是可期待的。我跟一些美國智庫的專家們講，你們可能不知道中國的年輕人，包括我們這一代人對美國是多么友好的，否則我們不會有那么多年輕人到美國去學(xué)習(xí)，我們對美國沒有什么惡意。為什么中國的留學(xué)生絕大多數(shù)都選擇去美國留學(xué)，那一定是那里有我們值得學(xué)習(xí)的東西，包括先進(jìn)的技術(shù)、管理方法等，如果美國都不如我們，還跑到那里去干什么？

本著這樣一種善意，我曾在人民大學(xué)逸夫會議中心與美國的一位著名教授有過一次很長的對話，對話進(jìn)行了2個半小時。346個座位，來了600人，時間是2019年10月15下午，這位著名的教授就是米爾斯海默（注：John J. Mearsheimer）教授，芝加哥大學(xué)國際學(xué)的著名專家。中國人之所以非常忌諱他，是因?yàn)樗岢隽藘蓚€讓中國人非常不喜歡的觀點(diǎn)，一個是“中國威脅論”，一個是“中國不可能和平崛起”。作為中國人，對這兩個觀點(diǎn)第一直覺是反感。但作為學(xué)者，接下來我在思考，他為什么提出這樣的觀點(diǎn)？既然是國際著名的學(xué)家，他又憑什么得出這樣的結(jié)論？他是一個學(xué)者而不是政客，我希望與他進(jìn)行理性對話，探個究竟。對話的具體內(nèi)容在《探討中國發(fā)展之路——吳曉求對話九位國際頂級專家》一書中已收錄。我對米爾斯海默教授講，中國的發(fā)展對全球特別是美國沒有任何威脅，事實(shí)已經(jīng)說明中國的發(fā)展，為全球帶來多么大的福利，極大地提升了包括美國在內(nèi)的發(fā)達(dá)國家人民的生活水平和福祉程度。包括美國在內(nèi)的發(fā)達(dá)國家日常生活用品的80%都是中國制造的，價廉物美，難道這不是中國人的貢獻(xiàn)嗎？我們對國際社會的這種貢獻(xiàn)，推動了全球經(jīng)濟(jì)增長，也提高了我們的收入水平，這就是互惠互利，實(shí)現(xiàn)了雙贏或多贏，這有什么威脅？中國雖然軍事力量有較大提高，但除了一個營的維和部隊(duì)在非洲，中國在海外沒有駐軍。我們在墨西哥灣有軍事基地嗎？當(dāng)然沒有。中國怎么可能給美國帶來威脅？中國的軍事力量是一種防御性的，但美國的確在南海、東海、西部邊境，都給中國帶來了很大威脅。

中國發(fā)展的目標(biāo)近期是解決溫飽問題，遠(yuǎn)期是成為一個發(fā)達(dá)國家，一個富裕的國家。中國在海外沒有軍事基地，人民幣沒有國際化，多數(shù)領(lǐng)域的技術(shù)水平都落后于美國等發(fā)達(dá)國家5~10年。我們只是在少數(shù)領(lǐng)域領(lǐng)先于世界。我們難以對美國產(chǎn)生什么威脅。今天這里面來了600位聽眾，99%都是年輕人。我對米爾斯.海默教授說，你看一看，中國年輕一代多么關(guān)心中美關(guān)系，多么關(guān)心關(guān)于中美關(guān)系的對話。中國年輕一代非常關(guān)切中美關(guān)系，希望中美關(guān)系能回到一個正常的一個水平，不搞對抗。

在今年博鰲亞洲論壇上，我主持了一個重要的分論壇。這個分論壇的主題是中美關(guān)系，是中美兩個國家七位學(xué)者的對話。中國國務(wù)院原副曾培炎親自做開幕致辭，可見其重要性。在這個分論壇上，中國有5位專家，美國有兩位非常有代表性的專家，其中一位就是勞倫斯·薩默斯（Larry Summers），美國前財長，曾任哈佛大學(xué)校長。還有一位波士頓全球咨詢集團(tuán)，也是一位有影響力的專家。因?yàn)閷υ捝婕暗街忻狸P(guān)系這樣的敏感話題，作為主持人，我專門請薩默斯重點(diǎn)講一講中美關(guān)系的未來，以及如何解決中美之間的重大分歧。他的發(fā)言很精彩，核心點(diǎn)是美中兩個國家不要相互猜忌，不要希望對方衰敗。他認(rèn)為，美中兩個國家都應(yīng)該發(fā)展，美中兩國的繁榮發(fā)展，對兩國和世界都是有利的。坦率地講，我高度認(rèn)可這個看法，我希望中美兩個國家都能夠繁榮發(fā)展，實(shí)現(xiàn)互利、互通、互惠。論壇即將結(jié)束時，我對薩默斯教授講，希望你能把這些看法講給拜登聽，曾培炎副已經(jīng)在線上聽到了這個觀點(diǎn)。我始終認(rèn)為，正確處理好中美關(guān)系，對中國的未來發(fā)展非常重要。

中美關(guān)系現(xiàn)在處在一個敏感復(fù)雜時期，外部壓力似乎也越來越大。我們要用智慧和耐心去化解這些困難，營造一個對中國未來發(fā)展有利的良好外部環(huán)境。我不是國際問題專家，我對外交學(xué)沒有任何研究，但是我有常識。我認(rèn)為，在處理重大國際問題時，首先我們必須堅守底線，在國際關(guān)系中有些是不能談的，有些是可以談的，交易是一種重要機(jī)制。2001年12月加入WTO，是一個好的案例。如果我們當(dāng)時不接受一些當(dāng)時看來苛刻的條件，我們可能就難以加入WTO。戰(zhàn)略是最高的利益，剩下的都可以通過交易、妥協(xié)、讓步來解決，以獲取更大的發(fā)展空間。在戰(zhàn)略面前，小利小惠都要讓路。但有一些是不能談的，比如問題是不能談的，是中國不可分割的一部分，這是中國人的底線，每一個中國人都認(rèn)為這是底線，這個底線是沒有任何談判余地的。就像當(dāng)年小平同志和撒切爾夫人談判一樣，主權(quán)問題不能談。香港天經(jīng)地義、理所當(dāng)然地要回歸中國，這還要談嗎？只能談過渡期如何安排，如何有序地過渡回來。主權(quán)問題不能碰，這是中國人的底線。我想強(qiáng)調(diào)的是，中國的發(fā)展仍然需要一個和諧的外部環(huán)境。

2020年初，新冠疫情來了。新冠疫情對全球經(jīng)濟(jì)和地緣的影響大大超出我們的想象，以為是SARS的翻版，幾乎沒有人會認(rèn)為新冠疫情會對世界帶來如此深遠(yuǎn)的影響。中國政府采取了有效措施，控制了疫情的漫延，今天這么多人可以濟(jì)濟(jì)一堂，這是我們的榮幸。但要知道，疫情帶來的影響是全方位的、深刻的、長遠(yuǎn)的。

從國家戰(zhàn)略角度看，底線思維很重要。華為為什么值得大家學(xué)習(xí)？是因?yàn)樗械拙€思維。雖然現(xiàn)在華為也碰到一些困難，但由于它有戰(zhàn)略思維、底線思維，別人斷供了，華為還能生存下去。它有輔助系統(tǒng)或者備份系統(tǒng)。國家也應(yīng)思考，當(dāng)面臨外部世界卡脖子時，社會能不能繼續(xù)運(yùn)行下去？我們已經(jīng)進(jìn)入到信息化的社會，芯片斷供了，社會可能很快會退回到落后的狀態(tài)，這就是卡脖子帶來的風(fēng)險。這是這次疫情和中美關(guān)系嚴(yán)重惡化之后帶給我們的一個警示。我們必須要有戰(zhàn)略視野和底線思維。

中國人是善良的。我們以為通過國際貿(mào)易機(jī)制就能解決我們所不能生產(chǎn)的產(chǎn)品。國際貿(mào)易是建立在國際分工和比較優(yōu)勢基礎(chǔ)上國際間的經(jīng)濟(jì)活動。國際分工和比較優(yōu)勢通過國際貿(mào)易機(jī)制繼而獲得比較利益。我不能生產(chǎn)的或生產(chǎn)成本相對高的產(chǎn)品，可以通過國際貿(mào)易機(jī)制來解決，但是，國際貿(mào)易在特定環(huán)境下會受到外部環(huán)境的干擾而扭曲，這顯然違背了經(jīng)濟(jì)的基本規(guī)律，也背離了常識。在今天，國際經(jīng)濟(jì)活動常常失去理性，違背常識。芯片就是一個案例。

上面的分析說明，中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的外部環(huán)境發(fā)生了重大變化，必須根據(jù)這種內(nèi)外部環(huán)境的變化，來調(diào)整我們的發(fā)展戰(zhàn)略。提出了新發(fā)展格局、新發(fā)展理念、新發(fā)展階段，就是基于國內(nèi)外形勢的這種變化所作出的科學(xué)判斷。

05

如何理解新發(fā)展格局

我們先講新發(fā)展格局。對新發(fā)展格局我們要做正確的解讀。新發(fā)展格局，意味著新的發(fā)展目標(biāo)，新的更復(fù)雜的發(fā)展環(huán)境。新發(fā)展格局內(nèi)涵豐富，不同的人可能會有不同的解讀。我們要深刻理解新發(fā)展格局的實(shí)質(zhì)內(nèi)涵，才能制定出與中國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展相適應(yīng)的政策。

我理解新發(fā)展格局有三層含義。

第一層含義是新發(fā)展目標(biāo)，且是多元目標(biāo)。小平同志在改革開放之初就提出了“三步走戰(zhàn)略”，到2050年實(shí)現(xiàn)中等發(fā)達(dá)國家的目標(biāo)，目標(biāo)很明確。新時期新發(fā)展格局，第一個也是發(fā)展目標(biāo)。不過因?yàn)槊媾R復(fù)雜環(huán)境，發(fā)展目標(biāo)變得多元了。但是在多元發(fā)展目標(biāo)中，首要的目標(biāo)還是經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)，這個經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)就是到2035年把中國建設(shè)成中等發(fā)達(dá)國家。

關(guān)于2035年遠(yuǎn)景發(fā)展規(guī)劃作了系統(tǒng)闡述，讓我印象最深刻的是，到2035年要把中國建設(shè)成中等發(fā)達(dá)國家這一中長期目標(biāo)。2020年中國全面實(shí)現(xiàn)了小康社會，這是人類社會的偉大成績。但是，實(shí)現(xiàn)小康社會只是我們的初級目標(biāo)，我們還有更高的新目標(biāo)。把中國建設(shè)成發(fā)達(dá)國家，是我們下一個階段的奮斗目標(biāo)。2020年中國人均GDP大約11,000美元，經(jīng)過15年的努力，要從人均GDP11,000美元跨進(jìn)發(fā)達(dá)國家門檻繼而邁入中等發(fā)達(dá)國家水平。“十四五”時期，我們要努力進(jìn)入或接近發(fā)達(dá)國家的門檻，發(fā)達(dá)國家的經(jīng)濟(jì)門檻過去一般認(rèn)為是13000美元，現(xiàn)在一般認(rèn)為是人均GDP 15,000美元。學(xué)界普遍認(rèn)為，中等發(fā)達(dá)國家是有標(biāo)桿的，也就是今天葡萄牙、西班牙的水平，即人均GDP25,000美元左右。也就是說，到2035年中國人均GDP將達(dá)到25,000美元。如果這一目標(biāo)可以實(shí)現(xiàn)，那么到那個時候，中國經(jīng)濟(jì)規(guī)模將達(dá)到35萬億美元，大約是今天美國GDP規(guī)模的1.5倍。當(dāng)然如果從人均水平看，還只是今天美國的40%。

要成為中等發(fā)達(dá)國家，還有其它社會性指標(biāo)，人均 GDP只是其中最基礎(chǔ)、最核心的指標(biāo)。不要簡單認(rèn)為高收入國家就是發(fā)達(dá)國家。為什么國際上并沒有把中東那些富裕國家列入發(fā)達(dá)國家？他們的人均收入水平很高，但是國際社會一般不認(rèn)為它們是發(fā)達(dá)國家。因?yàn)榘l(fā)達(dá)國家還有其他社會發(fā)展指標(biāo)，包括社會的文明程度、生態(tài)環(huán)境、法治水平、人均預(yù)期壽命、貧富差距、教育普及率、醫(yī)療保障、創(chuàng)新能力以及在國際上的影響力等等。

從綜合指標(biāo)看，我們在很多方面還需要進(jìn)一步完善，改革的道路還很漫長，但經(jīng)濟(jì)發(fā)展是樞紐，是最核心的目標(biāo)。

經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)中的第二層含義，是“雙碳”目標(biāo)，即2030年前“碳達(dá)峰”和2060年前“碳中和”，這是中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的質(zhì)量需求，是未來中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新標(biāo)準(zhǔn)，是代表中國政府對國際社會作出的莊嚴(yán)承諾，我們必須以此來設(shè)計好未來中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的路徑。

“雙碳”目標(biāo)本質(zhì)上是一種約束條件。它意味著社會經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方式的重大轉(zhuǎn)型，意味著能源結(jié)構(gòu)的重大調(diào)整，本質(zhì)上是技術(shù)進(jìn)步的重要表現(xiàn)，是人類生活方式的重大變革，是社會運(yùn)行方式的巨大變化。

“雙碳”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)進(jìn)程要與國家經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展階段相適應(yīng)，要循序漸進(jìn)，不能一蹴而就，不要希望一夜之間就能達(dá)到。中國目前只是一個上中等收入國家，不是一個發(fā)達(dá)國家，不是一個富裕國家，我們只能在發(fā)展過程中逐步調(diào)整我們的能源結(jié)構(gòu)?，F(xiàn)在，有些地方、有些部門不顧客觀實(shí)際，急于求成，北方有些地方冬天取暖都有困難。冬天來了，北方很冷，老百姓何嘗不想用新能源來取暖？但收入水平低，沒有這個條件，老百姓正常的生活還是很重要的。

我常想，讓人們過上安心的生活，比什么都重要，比面子工程重要得多。我昨天看了一個視頻，一個朋友發(fā)給我的，紐約市政府在處理“擺攤兒”的問題上是怎么做的。國際大都市都有一個形象問題，有人說要通過法案把擺地攤的現(xiàn)象取締掉。據(jù)說紐約有3000個攤販，布隆伯格說這3000個攤販如果取締了，那就意味著3000個家庭的生活會有困難。他們?nèi)绻畹煤芎?，是不會來擺地攤的，一定是生活所迫。后來議會就沒有通過這個取締地攤的法案，還是讓他們?nèi)[地攤。因?yàn)樯媸堑谝晃坏摹?strong>政策的價值取向還是要鼓勵大家去創(chuàng)業(yè)，而不是躺平，不是被動地等政府救濟(jì)。我們必須讓所有人在其能力范圍內(nèi)為其生存而努力。我始終認(rèn)為，讓人們能安心的生活是一切政策的指引，不要追求表面上的光鮮。我的意思是說，像擺地攤這種事有其存在的價值，也有其存在的正當(dāng)性。除非社會特別富裕，將所有低收入階層都可以養(yǎng)起來，那是另外一個問題。美國都養(yǎng)不起，中國現(xiàn)在能養(yǎng)得起嗎？養(yǎng)不起啊。所以，“雙碳”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)要循序漸進(jìn)，要朝著這個目標(biāo)堅定不移的前行，但是，不能急于求成。

一個時期以來，聽說一些地方現(xiàn)在拉閘限電了，這讓我很吃驚。我原認(rèn)為，中國拉閘限電的歷史已經(jīng)結(jié)束了。節(jié)約能源是一種值得倡導(dǎo)的綠色行為。它和拉閘限電是兩類完全不同的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。拉閘限電意味著過去一個時期有一些事情做過頭了，包括如何解決多余的供給存量，如何看待能源結(jié)構(gòu)的調(diào)整，急于求成。我們國家有一個現(xiàn)象常常發(fā)生，就是急于求成。所確立的目標(biāo)都是站在未來戰(zhàn)略的角度提出來的，是我們長期奮斗的目標(biāo)，不是短期目標(biāo)，不是說明天就要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，但目標(biāo)一提出，不少地方就開始表態(tài)，然后層層加碼，一個好端端的政策偏離了它的初衷，老百姓很有意見。

“雙碳”目標(biāo)是未來新發(fā)展格局中新目標(biāo)的第二層含義，意味著我們要走高質(zhì)量發(fā)展之路，科技進(jìn)步、創(chuàng)新引領(lǐng)就變得特別重要。

新發(fā)展目標(biāo)中第三個重要元素，就是共同富裕。共同富裕，從本質(zhì)意義上說，是中國共產(chǎn)人的初心，也是改革開放的目標(biāo)。改革開放不是要走極端兩極分化的道路，那不是我們的目標(biāo)。但是，在市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中，又必然會產(chǎn)生兩極分化的現(xiàn)象，我們要客觀、理性地看待這種現(xiàn)象。在未來發(fā)展中，共同富裕這個目標(biāo)是收入分配政策的調(diào)整重點(diǎn)。必須強(qiáng)調(diào)，共同富裕決不是搞平均主義，決不是“均貧富”，決不是一部分人把另一部分人的存量財富巧取豪奪。共同富裕的實(shí)現(xiàn)，是建立在財富不斷創(chuàng)造的基礎(chǔ)上的。沒有源源不斷的財富創(chuàng)造，就沒有共同富裕的財富基礎(chǔ)。這里有一個正確理解財富創(chuàng)造和財富分配的關(guān)系問題。

首先必須對國情有一個正確認(rèn)知。中國現(xiàn)在還不是一個富裕國家，不是一個發(fā)達(dá)國家，只是一個解決了溫飽問題的上中等收入國家。鼓勵人們創(chuàng)造越來越多的財富，進(jìn)一步改善人民生活，提高國家競爭力，是我們的根本目標(biāo)。我們必須保護(hù)好創(chuàng)造財富機(jī)制，我們要構(gòu)建一種有效機(jī)制，讓財富能源源不斷地創(chuàng)造出來，這是實(shí)現(xiàn)共同富裕的根本保證。

財富是怎么創(chuàng)造出來的？我們一定要有正確的理解。有了正確的理解，我們才會保護(hù)那些激勵財富創(chuàng)造的機(jī)制。在亞當(dāng)·斯密之前，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們沒有正確闡釋財富的創(chuàng)造機(jī)制。亞當(dāng)·斯密被稱為“古典經(jīng)濟(jì)學(xué)之父”。他的《國富論》1776年出版，研究了10年?！秶徽摗分暗膩啴?dāng)·斯密，是一位哲學(xué)家，寫了著名的《道德情操論》，在他36歲的時候出版了這本哲學(xué)著作，53歲的時候出版了《國富論》。這兩部著作的價值觀值得人們研究。在《道德情操論》一書中，他提倡“利他”的價值觀，在《國富論》中，他又認(rèn)為“利己”的正當(dāng)性和必然性。他說，利己主義是一朵“罪惡的花”，但卻結(jié)出了“美麗的果”。在亞當(dāng)·斯密之前，重農(nóng)主義、重商主義都沒正確闡釋財富的創(chuàng)造機(jī)制。財富的創(chuàng)造有幾個基本要點(diǎn)，這些要點(diǎn)也是市場經(jīng)濟(jì)的基本元素。比如說，自由的市場，為交易創(chuàng)造了條件，而交易的前提是分工，所以，分工是財富之源。有了分工才有交易，交易是以自由市場為前提的。他認(rèn)為，分工、自由市場和交易是財富創(chuàng)造的核心機(jī)制。同時也強(qiáng)調(diào)資本的價值，重視資本在財富創(chuàng)造中的重要作用。應(yīng)該說，他的這些觀點(diǎn)把財富創(chuàng)造的基本元素第一次比較科學(xué)的概括出來了。后來的學(xué)者包括大衛(wèi)·李嘉圖等，拓展了分工范圍，強(qiáng)調(diào)國際分工、比較優(yōu)勢和國際貿(mào)易對一國財富創(chuàng)造所具有的巨大作用。經(jīng)濟(jì)學(xué)在不斷地發(fā)展，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們意識到技術(shù)進(jìn)步的重要作用，認(rèn)為，技術(shù)進(jìn)步是財富創(chuàng)造的加速器?？纯船F(xiàn)代金融理論中關(guān)于資產(chǎn)定價的影響因子就很清楚。從經(jīng)典到現(xiàn)代，資產(chǎn)定價理論發(fā)生了很大的變化，其中技術(shù)進(jìn)步在今天是最重要的變量，是資產(chǎn)定價最重要的影響因子。

我剛才說這一段話是想說明什么呢？是想強(qiáng)調(diào)財富創(chuàng)造的基本元素的重要性及其變化，揭示財富創(chuàng)造的制度平臺是什么。為什么計劃經(jīng)濟(jì)制度不能源源不斷地創(chuàng)造財富，是因?yàn)闆]有自由的市場，沒有創(chuàng)造財富的激勵機(jī)制。個人對利益的追求，本質(zhì)上是財富創(chuàng)造之源。亞當(dāng)·斯密這個觀點(diǎn)與他在《道德情操論》中所主張的利他主義至少在形式上是不一樣的。有學(xué)者認(rèn)為，他的內(nèi)心是沖突的。從哲學(xué)意義上他強(qiáng)調(diào)利他主義，每個人不能只為自己，要考慮外部性，要服務(wù)于社會。但經(jīng)濟(jì)活動是需要激勵的，沒有激勵就沒有創(chuàng)造財富的動能。所以，個人對利益的追求，是一朵“有毒的花”，但卻結(jié)出了“美麗的果”，因?yàn)樨敻辉谠丛床粩嗟貏?chuàng)造，社會也在不斷地進(jìn)步。

我們要深刻理解財富形成過程這一系列機(jī)制設(shè)計的重要性和內(nèi)在關(guān)系。如果不從基本邏輯出發(fā)，只是從道德或高尚目標(biāo)出發(fā)，經(jīng)濟(jì)活動是很難進(jìn)行的。社會發(fā)展需要高尚目標(biāo)的指引，但經(jīng)濟(jì)活動又必須基于其對自身利益的追求。為什么激勵機(jī)制很重要？這是基于經(jīng)濟(jì)人的假設(shè)。這種假設(shè)符合經(jīng)濟(jì)活動的現(xiàn)實(shí)特征。

誠然，人們對利益的追求都必須受到法律規(guī)范的約束。任何違背法律規(guī)范的對利益的追求，就不僅僅是“有毒的花”，而是“要命的果”。一般意義上，人類社會應(yīng)當(dāng)提倡個人對利益的追求不能突破道德的底線。這種源源不斷的財富創(chuàng)造，才是社會共同富裕豐盈的基礎(chǔ)。

在中國建設(shè)成中等發(fā)達(dá)國家的過程中，應(yīng)當(dāng)讓社會成員分享到經(jīng)濟(jì)發(fā)展的福利成果，為此，必須在包括初次分配和再分配在內(nèi)的分配環(huán)節(jié)中，充分體現(xiàn)分配的公平性。要讓社會成員都能感受到經(jīng)濟(jì)發(fā)展的福利和社會進(jìn)步的成果，這是未來政策設(shè)計的基本出發(fā)點(diǎn)。我們要特別重視再分配政策的設(shè)計，對低收入階層要給予特別的關(guān)注。

今天的中國已經(jīng)全面實(shí)現(xiàn)了小康，如果防止局部返貧，是我們面臨的重要任務(wù)。我們的公共產(chǎn)品做得并不很好，很多的中低收入階層只要生一場大病，就返貧了。中國的醫(yī)療環(huán)境很惡劣，一場大病，就是人生的災(zāi)難。醫(yī)療環(huán)節(jié)那么多，費(fèi)用那么高，普通人怎么受得了。即使一個小病，也要做各種檢查，不斷地折騰人。有時候我在想，不折騰，行不行??？醫(yī)生振振有詞，說不做這個檢查就不知道你的病因，嚇唬人。如果真的有大病了，那就真的返貧了。中國社會有一些人是需要救濟(jì)的，再分配要對低收入群體特別是生活困難的人要予以救濟(jì)和幫助，要讓每一個人都能正常生活，這是文明社會的基本底線。比如，我們必須做到讓每一個農(nóng)村家庭的小孩都能上學(xué)，這就是最基本的公共產(chǎn)品，政府必須提供。實(shí)現(xiàn)共同富裕，從救濟(jì)和幫助低收入和生活困難群體開始。

共同富裕不是對存量財富的制度性平均，實(shí)質(zhì)上是對貧困階層能力的再造。社會有責(zé)任為低收入和生活困難群體的能力再造提供條件。我們有時候過多地關(guān)注存量財富何去何從。一、二次分配特別重要，是分配制度改革和完善的重點(diǎn)，但是，今天中國社會過度地解讀第三次分配，我不認(rèn)為這是一個正確的理解。在現(xiàn)代社會，第三次分配很重要，希望那些先富起來的人為社會作出更多貢獻(xiàn)，用道德的感召力讓富人們感恩于社會，這是一種價值倡導(dǎo)。但政策的重點(diǎn)顯然在初次分配和再分配，尤其是再分配對社會公平的實(shí)現(xiàn)很重要。通過再分配，通過提供高質(zhì)量的公共產(chǎn)品，讓社會所有成員具有新的創(chuàng)造財富的能力，就像過去的扶貧一樣。扶貧不是捐錢，而是要通過社會的幫助提高貧困地區(qū)發(fā)展經(jīng)濟(jì)的能力，通過能力提升來創(chuàng)造財富，擺脫貧困，這是扶貧的關(guān)鍵。能力再造，是共同富裕的根本保證。通過救濟(jì)、補(bǔ)助、轉(zhuǎn)移支付、專業(yè)培訓(xùn)以及高質(zhì)量社會公共產(chǎn)品的提供，是實(shí)現(xiàn)共同富裕的重要支點(diǎn)。

當(dāng)前人們最關(guān)心的話題有三個：第一是教育，第二是醫(yī)療，第三是住房。每個年輕的家庭都面臨著這三重壓力，這是人生的“三座大山”。首先是教育資源的公平配置。中國教育總體上看太功利，有一句話我不太喜歡，就是“不要輸在起跑線上”。父母們都說不能輸在起跑線上，所以小孩從2歲開始一直到18歲上大學(xué)都奔波在各種培訓(xùn)班上，在座的各位有的可能經(jīng)歷了這些階段少年兒童時代的成長要更多地與大自然接觸，從這個培訓(xùn)班到那個培訓(xùn)班，一星期七、八個培訓(xùn)班，從網(wǎng)球到鋼琴，從書法到奧數(shù)，什么都學(xué)，總想培養(yǎng)全才。這種教育是多么功利。人的智力和潛能可以開發(fā)，但開發(fā)過度了就欲速則不達(dá)。我見過一個三歲的小孩，能背唐詩300首。若干年后，你發(fā)現(xiàn)他和平常人完全一樣。家長認(rèn)為他是天才，未來一定是文學(xué)家，到了上初中的時候再讓他背一背，差不多都忘了。對絕大多數(shù)人而言，接受教育和知識是循序漸進(jìn)的，急功近利不可取。

把自己看成一個普通人挺好，或許未來還真能有所成就。教育不能功利化，要讓少年兒童回歸自然，這是最好的教育。

一個時期社會資本、民間資本滲透到高等教育，辦獨(dú)立學(xué)院，并以此牟利，我非常反對甚至厭惡。我曾經(jīng)做過一家商業(yè)銀行的獨(dú)立董事，同時兼關(guān)聯(lián)交易委員會的，有一個民營企業(yè)家是這家銀行的股東和董事，他要從這家銀行貸款辦獨(dú)立學(xué)院。首先這筆貸款是關(guān)聯(lián)交易，我對關(guān)聯(lián)交易始終保持高度警惕，因?yàn)殛P(guān)聯(lián)交易有可能損害公平原則并存在潛在風(fēng)險。包商銀行問題之一就是對關(guān)聯(lián)交易缺乏穿透式監(jiān)管和約束。除了關(guān)聯(lián)交易外，我還詳細(xì)詢問了這筆貸款的用途，這位企業(yè)家說，他要在北京某著名大學(xué)辦一個獨(dú)立學(xué)院，并描繪了盈利的前景。當(dāng)場我就表示不同意這筆貸款，拒絕簽字。本來關(guān)聯(lián)交易就非常勉強(qiáng)了，還要用這筆以股權(quán)為抵押套來的貸款去辦獨(dú)立學(xué)院，以此發(fā)財牟利，我堅決反對。有些錢是不能賺的。以學(xué)科知識為基礎(chǔ)的教育的錢不能掙，病人的錢更不能掙，那是要命的錢。讓民用資本去辦醫(yī)院，賺病人病急亂投醫(yī)的錢，這就是黑心錢，擊穿了道德的基本底線。中國醫(yī)院體系據(jù)說有一個“莆田系”，靠辦醫(yī)院發(fā)了財，靠人命發(fā)財，有何意義？這和敲詐勒索也沒有什么差別。人得了重病的時候是缺乏理性的，為了能生存下去，他會傾其所有。我沒有同意這筆辦獨(dú)立學(xué)院的貸款，這位企業(yè)家不斷攻關(guān)，我就是不簽字。過了幾年我辭任了，他的這筆貸款也就下來了。

前些天，我在國家教育行政學(xué)院給中青年班講了一場課，核心內(nèi)容是講教育的重要性。告訴他們，教師不簡單是一種職業(yè)，也不僅僅是飯碗，把教育看成飯碗，低估了教育的重要性和責(zé)任感。教師是一種責(zé)任?，F(xiàn)代社會有四種職業(yè)是社會的基石，一是教師，它關(guān)系到國家和民族的未來，要有干凈的靈魂，張桂梅老師是老師的杰出代表。學(xué)生是老師的影子，教育好了，國家和民族就有希望。二是醫(yī)生。醫(yī)生這個職業(yè)人命關(guān)天。醫(yī)生要有良心和對生命的高度尊重。三是法官，法官的職責(zé)是維系社會的底線，因而，要有正義之心。如果法官以損害公平正義而謀利，這個社會就會陷入無底的黑洞，人民就會絕望。法官的淪落是最嚴(yán)重的惡。海南高院有位女副院長，誰給錢她就幫誰贏，當(dāng)屬罪大惡極。四是。是國家的鐵骨鋼筋，應(yīng)有凜然之氣。這四種職業(yè)不是飯碗，是責(zé)任。

很慶幸，人民大學(xué)沒有合并任何一所大學(xué)，更沒有辦獨(dú)立院校。我贊成社會資本支持中國高等教育或大學(xué)中某一個學(xué)科的發(fā)展，大學(xué)應(yīng)當(dāng)給支持大學(xué)發(fā)展或?qū)W科建設(shè)的企業(yè)家相應(yīng)的社會榮譽(yù)，但是不能搞成資本投資，不可以有盈利的動機(jī)。支持教育是一項(xiàng)高尚的事業(yè)，沒有直接利潤回報。曹德旺先生捐了100個億辦大學(xué)，沒有聽說他要什么回報。我贊賞這樣一種資本貢獻(xiàn)給社會、貢獻(xiàn)給大學(xué)的企業(yè)家。當(dāng)然，大學(xué)應(yīng)該對這些捐贈人高度的尊重。對教育的捐贈是一種高尚的道德，而不是強(qiáng)制性義務(wù)。大學(xué)應(yīng)當(dāng)對所有捐贈者保持高度的敬意。

我們要正確地理解共同富裕，要正確理解今天的中國。中國還不是一個富裕的國家，我們還必須努力奮斗，共同奮斗是共同富裕的價值基礎(chǔ)，共同富裕是全中國人奮斗后的結(jié)果。共同富裕絕不是搞平均主義。均貧富也好，平均主義也好，一定會使中國陷入貧困。

隨著經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展，如何防止由于貧富差距過大而可能帶來的社會不穩(wěn)定，應(yīng)是政策設(shè)計必須考慮的問題。據(jù)國家統(tǒng)計局測算，今天中國社會的基尼系數(shù)是0.47，與美國相近。而據(jù)西南財經(jīng)大學(xué)中國家庭金融調(diào)查中心的測算，中國的基尼系數(shù)高達(dá)0.55，貧富差距過大。所以，當(dāng)前的確有必要考慮如何在財富不斷增長的基礎(chǔ)上，縮小社會的貧富差距。

實(shí)際上，改革開放以來，共同富裕一直是我們追求的目標(biāo)。小平同志在改革開放之初就說過，通過改革讓一部分人先富起來，最后實(shí)現(xiàn)共同富裕。實(shí)踐中也是朝著這個方向努力。2006年1月1日，我們?nèi)∠司哂星隁v史的農(nóng)業(yè)稅，卸下了農(nóng)民的負(fù)擔(dān)，這是實(shí)現(xiàn)共同富裕的重要政策安排。在改革開放的40年多年中，我們一方面大力發(fā)展經(jīng)濟(jì)，另一方面也在朝著共同富裕的方向努力。

大家都學(xué)過高等數(shù)學(xué)，如果目標(biāo)是三元的，這個求解方程式是復(fù)雜的，需要多元方程組才可能有解。目標(biāo)的多樣性給未來的路徑設(shè)計帶來巨大困難和挑戰(zhàn)。因?yàn)楸仨毧紤]三元目標(biāo)的均衡性。我們經(jīng)常是“既要…、又要…、還要…”，三元目標(biāo)，解起來很復(fù)雜，這需要強(qiáng)大的能力和足夠的智慧。

新發(fā)展格局的第二層含義，是戰(zhàn)略目標(biāo)的調(diào)整。剛才講了改革開放之前和之初中國金融資源非常貧乏，技術(shù)落后，收入水平低，所以開放的重點(diǎn)是吸引了外資，引進(jìn)技術(shù)，學(xué)習(xí)發(fā)達(dá)國家先進(jìn)的管理方法，走國際經(jīng)濟(jì)大循環(huán)之路，參與國際分工和國際合作。我認(rèn)為，參與國際分工和合作，仍然是當(dāng)前中國重要的經(jīng)濟(jì)政策。與此同時，要努力拓展內(nèi)部市場，啟動內(nèi)部需求，不斷提高中國經(jīng)濟(jì)增長的內(nèi)生性。

2020年，中國經(jīng)濟(jì)的對外依存度32%，與2006年65%的對外依存度相比下降了很多，這種下降表示中國經(jīng)濟(jì)內(nèi)生性力量不斷提升，中國經(jīng)濟(jì)內(nèi)生性特征日益明顯，內(nèi)生性資本已經(jīng)成為中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展最重要的資本來源。中國是個大國，既要基于經(jīng)濟(jì)增長的內(nèi)生性，又要不斷拓展國際市場，因此我們提出了“雙循環(huán)”發(fā)展戰(zhàn)略?！半p循環(huán)”發(fā)展戰(zhàn)略是根據(jù)國內(nèi)外形勢，特別是中國經(jīng)濟(jì)增長結(jié)構(gòu)變化和未來中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)變化所做的科學(xué)判斷?！半p循環(huán)”戰(zhàn)略有兩個要點(diǎn)很重要：一是內(nèi)循環(huán)和外循環(huán)協(xié)調(diào)發(fā)展，二是內(nèi)循環(huán)為主。

對“雙循環(huán)”戰(zhàn)略的理解，不要出現(xiàn)誤讀，不要像有些人把共同富裕解讀成均貧富、平均主義和存量資產(chǎn)均等化。對“雙循環(huán)”戰(zhàn)略，有一些人理解成開放對中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展不重要了，以為內(nèi)循環(huán)為主就是關(guān)起門來自己干，甚至有些人想回歸傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟(jì)模式，有些人認(rèn)為要大幅度提高政府在配置資源中的比重，有些人以為要回歸自然經(jīng)濟(jì)模式，萬事不求人，自我發(fā)展。我不認(rèn)為這些理解是正確的?！半p循環(huán)”戰(zhàn)略是新時期更大范圍、更深層的改革開放，決不是回歸計劃經(jīng)濟(jì)老路。為什么說“雙循環(huán)”戰(zhàn)略是更深層、更大范圍的改革開放？是因?yàn)閮?nèi)循環(huán)為主，意味著要大力發(fā)展內(nèi)部市場，提升內(nèi)部需求對中國經(jīng)濟(jì)增長的推動作用。如何才能提升內(nèi)部需求、拓展內(nèi)部市場呢？只有深化市場化改革才能實(shí)現(xiàn)。

經(jīng)濟(jì)增長的內(nèi)部需求由兩部分組成：一是投資需求。投資需求要成為內(nèi)循環(huán)的重要支撐，就必須激發(fā)所有資本都要有投資的積極性，對未來要有良好的預(yù)期，投資環(huán)境要有極大改善，要讓所有社會資本包括國有資本、外國資本和民營資本，都要有投資的積極性。這就要求我們必須改善營商環(huán)境，改革開放的政策必須穩(wěn)定，這樣他們才會有信心投資。沒有信心、沒有預(yù)期，資本是不會投資的。如果政策多變，預(yù)期紊亂，不知道未來的方向在哪里，資本就不會投資。所以，投資需求的增長意味著政策要讓所有的投資者都有穩(wěn)定的預(yù)期。這不是更高的要求嗎？這就要求政府職能轉(zhuǎn)型，著力改善營商環(huán)境，服務(wù)于社會，服務(wù)于企業(yè)，服務(wù)于市場，服務(wù)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展，這樣才能激發(fā)投資動能，投資需求才會成為內(nèi)循環(huán)發(fā)展的重要動力之一。

二是消費(fèi)需求。消費(fèi)需求要成為內(nèi)循環(huán)發(fā)展的重要動力，首先必須提高居民的收入水平。收入水平不提高，消費(fèi)需求是不可能增加的。不僅如此，社會保障還要不斷完善，要讓老百姓對未來基本無憂，如果老百姓對未來很憂慮，是難以提升消費(fèi)的。既要提高居民收入水平，又要改善社會保障體系，這難道不是更大、更深層的改革嗎？

要提高居民收入水平，還要作結(jié)構(gòu)性分析。要分析富人、高收入群體、上中等收入群體、中等收入群體和中低收人群體的邊際消費(fèi)率。富人收入的增加對消費(fèi)市場的擴(kuò)大影響極小，他們的邊際消費(fèi)率幾乎是零。中低收入群體收入的增加，邊際消費(fèi)率會比較高，有利于消費(fèi)需求的提高。不同收入群體的邊際消費(fèi)傾向是不一樣。分析的結(jié)論表明，未來的政策重點(diǎn)是要提高中低收入群體的收入，擴(kuò)大中等收入群體的規(guī)模。這與共同富裕的目標(biāo)是匹配的。

那么，通過什么樣的政策才能提高中低收入群體的收入，擴(kuò)大中等收入群體規(guī)模呢？看看全社會的就業(yè)結(jié)構(gòu)就非常清楚。劉鶴副講了民營經(jīng)濟(jì)的“五六七”的貢獻(xiàn)，民營經(jīng)濟(jì)在經(jīng)濟(jì)增長貢獻(xiàn)率、收入、稅收和就業(yè)等方面分別做出了“五六七”的貢獻(xiàn)。最近我看到一組數(shù)據(jù)，2020年國家稅收收入，國有企業(yè)(包括國有控股企業(yè))的貢獻(xiàn)率24.6%，外資企業(yè)16%，包括私營企業(yè)在內(nèi)的民營經(jīng)濟(jì)，貢獻(xiàn)了59.4%，民營經(jīng)濟(jì)對吸收新增就業(yè)的貢獻(xiàn)率超過90%。從中可以看得出來，要增加中低收入群體的收入，擴(kuò)大中等收入群體，必須促進(jìn)包括國有經(jīng)濟(jì)、外資和民營經(jīng)濟(jì)全方位的發(fā)展。過去有一段時間，有輿論想遏制民營經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，說民營經(jīng)濟(jì)已經(jīng)完成了歷史任務(wù)，可以退場了。民營經(jīng)濟(jì)退場了，就業(yè)怎么辦？怎么去擴(kuò)大中等收入群體、提高中低收入群體的收入？只有通過發(fā)展經(jīng)濟(jì)，讓包括國有經(jīng)濟(jì)和民營經(jīng)濟(jì)在內(nèi)的所有經(jīng)濟(jì)體都有積極性，才能穩(wěn)住就業(yè)，才能不斷提高中低收入群體的收入。千萬不要指望中低收入群體收入的提高靠政府轉(zhuǎn)移支付來完成，這是不現(xiàn)實(shí)的。中國還遠(yuǎn)沒有到福利國家水平，只是一個上中等收入國家，沒有這個財力。從社會價值取向上說，我們要鼓勵人們?nèi)?chuàng)業(yè)，去創(chuàng)造財富，這樣既提高了自己的收入，也為社會做了貢獻(xiàn)。這難道不是新時期更深、更全面的改革嗎？只有這樣，我們才能實(shí)現(xiàn)“雙循環(huán)”的發(fā)展戰(zhàn)略。

在深化改革的同時，必須擴(kuò)大開放。雙循環(huán)是內(nèi)循環(huán)與外循環(huán)的有機(jī)結(jié)合，是不可分割的。這其中，包含了必須重視外循環(huán)的巨大作用。外部市場對新時期中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展仍然十分重要，在新的發(fā)展歷史時期具有特殊的重要性。

外循環(huán)之所以很重要，除了是重要的經(jīng)濟(jì)增長動力外，還具有“標(biāo)桿”引領(lǐng)的作用。新時期我們正在形成一系列新的發(fā)展戰(zhàn)略，例如，粵港澳大灣區(qū)，海南自由貿(mào)易港，上海國際金融中心等。這些新的發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)際上都存在一個內(nèi)循環(huán)與外循環(huán)的有效轉(zhuǎn)化。為什么在海南要建國際自由貿(mào)易港?這難道不是新時期更大的開放嗎？

總說，中國開放的大門會越開越大。建設(shè)海南自由貿(mào)易港是新時期最大的開放。但略有遺憾的是，海南自由貿(mào)易港這樣一個宏偉目標(biāo)，進(jìn)展顯得緩慢。改革開放之初，小平同志到深圳畫了一個圈，建設(shè)深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)，只給目標(biāo)，剩下的就是自己探索。深圳經(jīng)過幾十年的艱難探索和改革開放，找到了正確的發(fā)展道路，有一批有膽略的、有思想、有情懷、有干勁、有目標(biāo)的探索者，他們提著腦袋干，只給方向和目標(biāo)，沒有說具體怎么干，前面都是沒有走過這個路，只能創(chuàng)造性地探索。現(xiàn)在海南要建國際自由貿(mào)易港。怎么建？既要有正確的認(rèn)知，更要有膽略。這其中可能會走彎路，社會要有容錯機(jī)制。誰也不可能不走彎路，這么復(fù)雜的事怎么可能一蹴而就？所以既要有智慧，還要有提著腦袋干的氣魄?，F(xiàn)在這種闖將很少了。今天的社會要為干事的人提供寬松的環(huán)境，探索的政策，容錯的機(jī)制。對前面從未走過的路，走一些彎路是正常的。

今天聽課的可能有來自海南的同學(xué)，不知你們有何體會。海南自由貿(mào)易港，法律基礎(chǔ)是什么？應(yīng)走什么樣的路？向誰學(xué)習(xí)？未來的目標(biāo)是什么？未來的產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)是什么？這些都要深入研究。兩年前，海南自貿(mào)大講堂要請我要去作一次公益性講座，聽眾主要是海南省委省政府的公務(wù)員。我當(dāng)然想去講，但是我怕我講的他們領(lǐng)導(dǎo)不愛聽，口徑可能不一樣，想想還是沒有答應(yīng)去講，不想給主辦方添麻煩，不想影響他們的仕途。后來有一次到海南開會，有機(jī)會與有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和專家交流，談及海南自貿(mào)港如何發(fā)展。我說，首先要思考什么樣的環(huán)境能吸引資本和人才來海南。營商環(huán)境和政策條件一定要和內(nèi)地不一樣的，如果和內(nèi)地一樣，資本就不會來，人才也不會來。當(dāng)年的深圳為什么資本和人才都來了？是因?yàn)樯钲谟泻芏嗒?dú)特條件，所以，資本和人才就來了，技術(shù)也來了。現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的三要素都來了，經(jīng)濟(jì)怎么能不發(fā)展？海南必須營造國際自貿(mào)港的環(huán)境，不能老說“八不準(zhǔn)”，我不是說“八不準(zhǔn)”不對，但是不合時宜，來海南有“八不準(zhǔn)”，資本、人才就不來了。要讓人們感到，海南是實(shí)現(xiàn)理想的天堂。要有與國際自貿(mào)港相匹配的基礎(chǔ)環(huán)境，首先是要有獨(dú)特的法律體系，要有獨(dú)立的稅法，國際自貿(mào)港的運(yùn)行成本就會大幅度下降。獨(dú)立的稅法全國人大已經(jīng)通過了?，F(xiàn)在還有很多規(guī)則要調(diào)整，觀念要調(diào)整，要實(shí)行負(fù)面清單管理。我和他們說，除了一條必須堅持，剩下的都可以探索。哪一條必須堅持？你們猜猜看？就是中國共產(chǎn)的領(lǐng)導(dǎo)必須堅持，其他的都可以探索。有一個專家說，能不能再加一條，堅持走社會主義道路。我看了看他說了一句，堅持中國共產(chǎn)的領(lǐng)導(dǎo)難道不是堅持社會主義道路嗎？小平同志當(dāng)年就說，什么是社會主義，不同人會有不同的理解。中國共產(chǎn)的優(yōu)良作風(fēng)，就是實(shí)事求是，一切從實(shí)際出發(fā)，不搞本本主義。

新發(fā)展格局中第三個重要內(nèi)容就是路徑選擇。有了目標(biāo)，有了戰(zhàn)略，剩下的就是路徑的選擇。新時期我們必須走高質(zhì)量發(fā)展之路，走科技創(chuàng)新之路。過去的那種路走不下去了，資源和自然環(huán)境難以承受，所以，科技革命、創(chuàng)新引領(lǐng)非常重要。為什么提倡創(chuàng)新，因?yàn)樾聲r期路徑選擇的核心是創(chuàng)新。創(chuàng)新中重要的是科技創(chuàng)新和制度創(chuàng)新。

創(chuàng)新是需要環(huán)境支撐的，創(chuàng)新從不會從天上掉下來。什么樣的環(huán)境適合創(chuàng)新？肯定是寬松、和諧、安心的環(huán)境，沒有什么緊箍咒。無論是技術(shù)創(chuàng)新還是制度創(chuàng)新，都需要寬松的環(huán)境和容錯的機(jī)制。有一個時期對科研人員管的很嚴(yán)，不允許理工科院校的技術(shù)專家、科學(xué)家辦公司，做技術(shù)顧問。對科技人員創(chuàng)業(yè)還是要鼓勵的，硅谷不就是這么來的嗎？

科技創(chuàng)新需要相應(yīng)的制度環(huán)境，我們在這方面需要改進(jìn)。

06

新發(fā)展格局中金融的作用

在新發(fā)展格局下，金融能做什么？金融改革和發(fā)展的重點(diǎn)在哪里？金融要服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，服務(wù)于國家重大戰(zhàn)略性需求，要推動科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)的升級換代，這是中國金融的根本任務(wù)。

新發(fā)展格局中，中國經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型必須走科技創(chuàng)新之路。大家知道，從新技術(shù)到新產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型充滿著不確定性。這種不確定性或者風(fēng)險，超越了單個資本和科技專家的承受能力。因此，社會需要創(chuàng)造一種機(jī)制，讓創(chuàng)業(yè)的風(fēng)險分散開來，并能有效地將新技術(shù)孵化成新產(chǎn)業(yè)、新產(chǎn)品。這需要創(chuàng)造一系列制度安排，其中金融制度創(chuàng)新特別重要。

我們經(jīng)常會說硅谷的奇跡。硅谷的奇跡既是技術(shù)的奇跡，更是金融的奇跡。離開了金融創(chuàng)新，硅谷難成硅谷；離開了金融創(chuàng)新，新技術(shù)成為新產(chǎn)業(yè)的難度和風(fēng)險就會大大增加。基于產(chǎn)業(yè)技術(shù)特點(diǎn)的不同，不同時代會形成不同的金融模式。金融只有不斷創(chuàng)新，才能更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

金融創(chuàng)新源自于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的需求。中國現(xiàn)在處在一個變革的時代，金融必須通過改革去推動科技創(chuàng)新，推動產(chǎn)業(yè)的升級換代，推動產(chǎn)業(yè)技術(shù)水平的提升。這樣才能整體上提高中國經(jīng)濟(jì)的競爭力，才能有利于“卡脖子”問題的緩解。

曾經(jīng)有人倡議“卡脖子”技術(shù)應(yīng)由政府來投資，采取“新舉國體制”。我個人認(rèn)為，“新舉國體制”在這類技術(shù)創(chuàng)新領(lǐng)域效率可能會比較低。我們必須重視市場的力量，重視現(xiàn)代金融的作用。對“卡脖子”領(lǐng)域，有效的方法可能是：國家政策引導(dǎo)，充分發(fā)揮市場作用。

技術(shù)進(jìn)步和新技術(shù)的廣泛應(yīng)用，不一定與國家是否直接投資有關(guān)系，而是與機(jī)制密切相關(guān)。這種機(jī)制的重點(diǎn)就是要形成多樣性的金融業(yè)態(tài)。我們必須對中國金融體系進(jìn)行結(jié)構(gòu)性改革，大力發(fā)展資本市場和新資本業(yè)態(tài)?；诂F(xiàn)代金融結(jié)構(gòu)的新資本業(yè)態(tài)，能夠更好地孵化高新技術(shù)企業(yè)。資本市場具有多樣性，通常認(rèn)知的資本市場，只是證券化資產(chǎn)的交易市場、二級市場，如滬深交易所以及剛剛成立的北交所。這種以交易為主要功能的二級市場，是以上市公司的成長和結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型為基礎(chǔ)的。上市公司的結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，標(biāo)志是高科技企業(yè)漸近占主導(dǎo)。上市公司的結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型又以資本市場前端資本業(yè)態(tài)的蓬勃發(fā)展為前提。資本市場前端的新資本業(yè)態(tài)，具體形態(tài)包括推動創(chuàng)新企業(yè)走出死亡谷階段的天使基金，還包括VC/PE，以及各類并購重組基金，最后才是IPO，進(jìn)入資本市場進(jìn)行交易。這就是新資本業(yè)態(tài)鏈，這就是金融創(chuàng)新。對傳統(tǒng)金融來說，新資本業(yè)態(tài)就是巨大的創(chuàng)新。如果沒有這些金融創(chuàng)新，中國的科技創(chuàng)新以及從新科技到新產(chǎn)業(yè)怎么轉(zhuǎn)化？

金融創(chuàng)新要服務(wù)于國家戰(zhàn)略。與國家戰(zhàn)略層面相適應(yīng)，中國金融改革有重點(diǎn)：

第一，金融結(jié)構(gòu)的市場化。這是中國金融面臨的最重要的任務(wù)。金融結(jié)構(gòu)市場化改革的核心是金融“脫媒”。金融“脫媒”理論是金融專業(yè)研究生必須熟知的理論。只有通過“脫媒”理論，才能深刻理解中國金融結(jié)構(gòu)性變革的原因，才能理解金融功能深化理論，才能理解什么是現(xiàn)代金融體系。如果脫媒理論不熟知，對金融功能理論以及金融的結(jié)構(gòu)性變革和現(xiàn)代金融體系，是理解不透的。同學(xué)們一定要找有關(guān)著作認(rèn)真讀一讀金融脫媒理論的由來。金融“脫媒”的結(jié)果是（投）融資活動的去中介化，或者說（投）融資活動的市場化。金融“脫媒”過程將推動金融兩大功能的根本轉(zhuǎn)型：一是從融資端看，融資活動漸趨市場化。融資的市場化對融資者來說有幾個新變化：①融資成本相對低；②可以根據(jù)資本結(jié)構(gòu)要求和產(chǎn)業(yè)及企業(yè)的周期性特征，自由地調(diào)整融資方式，以形成合理的資本結(jié)構(gòu)；③具有抗周期性功能，特別可以有效規(guī)避政策周期對企業(yè)帶來的沖擊和風(fēng)險。

二是從資產(chǎn)端看，金融“脫媒”的結(jié)果是為社會提供了多元化的資產(chǎn)選擇。中國正在向發(fā)達(dá)國家邁進(jìn)，居民收入水平在不斷地提高。居民收入水平提高后有強(qiáng)烈的財富和資產(chǎn)配置要求。消費(fèi)后的剩余收入必須配置相應(yīng)的資產(chǎn)。在金融市場不發(fā)達(dá)的時候，不少人選擇的是不動產(chǎn)，所以過去一個時期，房價漲得很快與此有關(guān)。一個時期，房地產(chǎn)價格的快速上漲，一方面反映了中國現(xiàn)代化進(jìn)程的加快，城市化在加速，另一方面也映射出中國金融市場的不發(fā)達(dá)，可供配置的金融資產(chǎn)太少。所以，中國金融必須進(jìn)行以“脫媒”為基礎(chǔ)的結(jié)構(gòu)性改革，目的是要給社會提供多樣化的、可以自由組合的且具有相應(yīng)流動性的資產(chǎn)。

現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)有兩個重要特征：一是，消費(fèi)者對消費(fèi)品的自由選擇權(quán)受到充分尊重和保護(hù)，不受到任何制度性因素的約束。有了人民幣就可以購買除法律規(guī)定以外的任何消費(fèi)品，任何主體不能對此進(jìn)行限制，這是市場經(jīng)濟(jì)的基本原則。二是，投資者對投資品的自由選擇權(quán)，這都是衡量現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的重要標(biāo)志，我們在這個方面相對不足，投資者對資產(chǎn)投資的選擇權(quán)受到了某種程度上的約束。所以，我們還不是發(fā)達(dá)市場經(jīng)濟(jì)。為此，必須加快金融改革和創(chuàng)新，保障投資者對多樣化金融資產(chǎn)的選擇權(quán)。金融“脫媒”分別從融資端和資產(chǎn)端，大幅度提升了金融的功能和效率，推動了技術(shù)進(jìn)步和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整。有些人不適應(yīng)金融“脫媒”所帶來的金融市場化，認(rèn)為過度市場化必然帶來風(fēng)險，市場越大，風(fēng)險越大。實(shí)際上，市場越大，風(fēng)險越小，因?yàn)樗峁┝擞行У馁Y產(chǎn)組合，資產(chǎn)組合是風(fēng)險規(guī)避最重要的機(jī)制。以為沒有市場，沒有證券化資產(chǎn)的金融體系就沒有風(fēng)險，這是一種落后的風(fēng)險觀。實(shí)際上，這種金融結(jié)構(gòu)下的風(fēng)險是在不斷累積，潛在風(fēng)險越來越大。

第二，金融業(yè)態(tài)的科技化。傳統(tǒng)金融的服務(wù)是有限的，不可能實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)的普惠性。為什么傳統(tǒng)金融難以實(shí)現(xiàn)普惠性，是因?yàn)閭鹘y(tǒng)金融對其長尾客戶的信用難以甄別。傳統(tǒng)金融有其成熟的信用甄別手段和標(biāo)準(zhǔn)，但是這些手段和標(biāo)準(zhǔn)對小客戶、小微企業(yè)的信用，是無法甄別的。信用是金融的生命線，風(fēng)險是信用的函數(shù)。有什么樣的信用，就有什么樣的風(fēng)險。風(fēng)險是資產(chǎn)定價的基礎(chǔ)。為了擴(kuò)大金融服務(wù)面，就必須拓展長尾客戶的信用甄別能力。傳統(tǒng)金融的信用甄別機(jī)制之所以解決不了這些問題，是因?yàn)閭鹘y(tǒng)金融信用甄別標(biāo)準(zhǔn)很物理化，比如收入水平、資產(chǎn)負(fù)債表、資產(chǎn)規(guī)模、社會影響力、家庭背景等，這些都是有形的，有些長尾客戶可能滿足不了這些標(biāo)準(zhǔn)，可是他們應(yīng)當(dāng)獲得與其信用相匹配的金融服務(wù)，這就需要通過新技術(shù)的引入才能解決這些長尾客戶的信用甄別問題。所以，金融科技的進(jìn)步，核心是提升傳統(tǒng)金融的信用甄別能力，以提升金融的功能，擴(kuò)大金融服務(wù)的普惠性。

普惠性金融的核心是所有社會成員，無論是貧富差距，無論企業(yè)大小，都能夠獲得相應(yīng)的金融服務(wù)。獲得相應(yīng)的金融服務(wù)不是口號，金融企業(yè)也是企業(yè)，無論是金融機(jī)構(gòu)還是市場，不能在不了解其信用能力狀態(tài)下就提供貸款服務(wù)，在不清楚其信息條件下就發(fā)行股票，這是不可以的。金融必須把風(fēng)險內(nèi)置其中。怎么解決信用甄別問題？只有通過科技手段，這里大數(shù)據(jù)非常重要。通過大數(shù)據(jù)可以判別你是否具有履約能力。有專家告訴我，他們正在創(chuàng)新一種技術(shù)，把人臉識別做成大數(shù)據(jù)樣本，將眼神、輪廓、微笑的表情以及講話的聲音等要素綜合在一起，可以有效識別這個人有沒有信用。他說這個實(shí)驗(yàn)是有效的，有效率在99%。科技與金融的結(jié)合，的確會引發(fā)金融革命。

第三，金融活動的國際化。國際化，是中國金融改革和發(fā)展的重要牽引。中國金融現(xiàn)在沒有完全實(shí)現(xiàn)國際化，只是局部的對外開放，有幾個對外開放的窗口和管道。中國金融國際化有兩個目標(biāo)或標(biāo)志：一是人民幣的國際化；二是金融市場、資本市場的對外開放，目標(biāo)是構(gòu)建全球新的國際金融中心。

人民幣國際化的起點(diǎn)是，人民幣可自由交易的改革。我們在這方面探索了20多年。2015年“8.11”匯改，是一次重大改革，已經(jīng)過去六年了，現(xiàn)在似乎還在原地踏步。關(guān)于“8.11”匯改，需要作全面深入地研究。但它給我的一個深刻啟示，就是要讓社會對人民幣有信用，對中國經(jīng)濟(jì)有信用，對中國的法制有信心。我們必須大力推進(jìn)中國的法制建設(shè)，要讓人們對中國的未來充滿信心。

日元在國際化的時候，日本人以及日本的企業(yè)并沒出現(xiàn)大量拋售日元換取美元的現(xiàn)象?，F(xiàn)在，日元與美元匯率處在相對穩(wěn)定階段。讓所有的人有信心、有預(yù)期非常重要。對中國金融而言，開放是一個必須完成的任務(wù)。

中國金融市場的國際化，是我多年來的目標(biāo)。我在2001年寫了一本書，在這本書的序言中，我寫道，把中國資本市場建設(shè)成新的國際金融中心，亦即人民幣計價資產(chǎn)的交易中心，全球重要的財富管理中心之一，是我一生的夢想。要實(shí)現(xiàn)這個夢想，人民幣必須國際化。人民幣國際化和金融市場的開放，需要一系列配套改革。經(jīng)濟(jì)要有競爭力，要不斷創(chuàng)新。更重要的是，法制要有根本性進(jìn)步，社會要有良好的契約精神，市場要有足夠的透明度，要愛護(hù)人民幣的長期信用。如果有一天，外國投資者在中國市場占比達(dá)到15%，人民幣實(shí)現(xiàn)了完全可自由交易，可以說實(shí)現(xiàn)中國資本市場成為全球新的國際金融中心的目標(biāo)就不遠(yuǎn)了。到那個時候，中國社會應(yīng)該說已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了現(xiàn)代化。我曾經(jīng)在澳門金融論壇上有一個演講，提出中國金融的國際化過程也是中國社會的現(xiàn)代化過程。中國金融實(shí)現(xiàn)了國際化，中國社會也就實(shí)現(xiàn)了現(xiàn)代化。在座的各位，你們有責(zé)任將中國金融開放向前推進(jìn)，到2035年希望我們都能看到這個偉大目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。謝謝大家！