在如今,銀行為了大家存款的安全,防止受金融詐騙的情況,如果個人的銀行賬戶,有不明來源明確的收入,那么是會被調(diào)查的,那么個人存款超過多少錢會被調(diào)查?下文就來帶大家了解一下。
只要是來源明確的合法收入,不管你存多少都沒有問題,但是根據(jù)相關(guān)規(guī)定,如果個人辦理單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當識別并核實客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途,不過目前因為技術(shù)原因暫緩施行了。
而且,只要是正規(guī)收入來源,一般都是沒有影響的,監(jiān)管的目的也是防止受金融詐騙的情況,值得注意的是只要存款來源合規(guī)合法,無論存款多少,都是沒有問題的,如果資金來源是違法的,存在交易可疑性,就算隱藏再好,無論存款多少,只要被發(fā)現(xiàn)都是會被凍結(jié)的。
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