想必現(xiàn)在有很多小伙伴對于固定收益信托產(chǎn)品方面的知識都比較想要了解，那么今天小好小編就為大家收集了一些關于固定收益信托產(chǎn)品方面的知識分享給大家，希望大家會喜歡哦。

固定收益信托產(chǎn)品是指由信托公司發(fā)行的，收益率和期限固定的信托產(chǎn)品。融資方通過信托公司向投資者募集資金，并通過將資產(chǎn)(股權)抵押(質(zhì)押)給信托公司、以及第三方擔保等措施，保證到期歸還本金及收益。

1、固定收益類信托是否真的保本并保證收益?

任何投資都有風險，固定收益信托沒有承諾保本或者保證收益。但是，固定收益信托產(chǎn)品擁有一套嚴密有效的風險防范機制，通過資產(chǎn)抵押、股權質(zhì)押、擔保公司、個人連帶責任保證等，使投資風險降為最低。

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2、固定收益信托產(chǎn)品分成哪幾類?

一般來說，固定收益類信托產(chǎn)品分為貸款類、股權投資類、權益投資類、組合投資類以及少數(shù)其他等。

貸款類信托：以向融資企業(yè)發(fā)放貸款的方式來完成的。

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股權投資信托：以股權方式投資，通過股權受讓和向公司增資，持有公司部分或全部股權。

權益投資信托：信托公司獲得特定權益(一般為股權或債權)及相關從屬權力，受托人通過持有該標的權益并按照相關約定獲得清償后，實現(xiàn)信托計劃財產(chǎn)的增值。

組合投資信托：投資于某單一或多個項目的集合資金信托。投資方式包括但不限于貸款、股權投資、權益投資，等等。

　3、固定收益信托主要投資于哪些領域?

一般投資于基礎設施，房地產(chǎn)，工商企業(yè)等。組合投資類信托還會投資于低風險的債券市場、貨幣市場等。

　4、什么是受托人?

工而電二起那沒軍情較，必信馬叫商非半何精圓。

指發(fā)行信托產(chǎn)品的信托公司。

　5、什么是擔保人?

受托人將信托資金投資于某一項目時，都需要第三方對此次投資的收益做擔保，對這個項目附有連帶責任，該第三方就是擔保人。一般來說，擔保人可以是公司企業(yè)也可以是自然人，可以為項目發(fā)起者的母公司，實際控制人，也可以是專門的第三方擔保機構，等等。

　6、什么是抵押、質(zhì)押?

擔保人在對投資項目擔保時，會將其持有的股權、債權抵押、質(zhì)押給受托人，抵押物、質(zhì)押物的變現(xiàn)價值必須大于受托人的投資額和預期收益額，如果投資項目失敗，受托人可以將抵押、質(zhì)押物變現(xiàn)以保證收益。

　7、固定收益信托產(chǎn)品的投資門檻如何?

固定收益信托購買門檻和陽光私募類似，僅對合格的機構和個人投資者私募發(fā)行，不在公開場合發(fā)售，也沒有公開的推廣。同時，其起點金額較高，每份投資一般不少于100萬，且單個信托300萬以下的投資者受到50個名額的限制。

　8、購買固定收益信托產(chǎn)品有哪些費用?

在投資者層面，固定收益信托產(chǎn)品一般沒有申購費、固定管理費。固定收益信托在運作中實際收益可能會超過預期收益，信托公司只以超過的部分為浮動管理費，浮動管理費不影響投資者收益。

9、固定收益信托的流動性如何?

根據(jù)《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》，信托公司設立的集合類信托期限不得少于1年，而單一類的項目沒有該限制。目前市場上的信托產(chǎn)品期限以在1-3年的居多。比較適合通過中長期投資期望獲得穩(wěn)定收益的投資理財客戶。固定收益信托合同中規(guī)定，在信托存續(xù)期間，信托是不能贖回的，只能在信托存續(xù)期到期后獲得信托本金和收益。

　10、固定收益信托產(chǎn)品收益分配和退出

固定收益信托產(chǎn)品在信托存續(xù)期間，沒有凈值。一般來說，在每一個信托年度結束時，信托所取得的收益在扣除相關稅費后，會以現(xiàn)金形式直接分配給投資者。在所有投資項目成功取得收益后或信托存續(xù)期到期后，信托未分配的收益和信托本金會分配給投資者。

　11、投資者和誰訂立信托合同?

無論通過什么渠道發(fā)售的信托產(chǎn)品，最終都是和信托公司簽訂信托合同。

　12、固定收益信托和銀行理財產(chǎn)品有什么區(qū)別?

銀行理財產(chǎn)品同固定收益類信托在起步金額、產(chǎn)品期限、預期收益等會有一定區(qū)別

銀行理財產(chǎn)品 固定收益類信托產(chǎn)品-----------------------------------------------------------------------------------發(fā)行主體 銀行 信托公司投資門檻 10萬/20萬/50萬不等 100萬或300萬產(chǎn)品期限 7天~1年（或以上）不等 1年/2年/3年或以上預期收益 2%-5%左右 6%-10%左右

------------------------------------------------------------------------------------13、固定收益信托產(chǎn)品由誰監(jiān)管?固定收益信托產(chǎn)品和陽光私募基金一樣，都由信托公司發(fā)起設立并在中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案的。信托公司由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管，私募基金公司則由信托公司和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)督?！《⑦M階班　1、投資者應該如何選擇固定收益信托產(chǎn)品?投資者可以從以下幾個角度選擇固定收益類信托產(chǎn)品。(1)信托公司：首先考察信托公司的綜合實力。我國目前有62家信托公司，每家公司的管理水平、風險控制能力、盈利能力、管理資金規(guī)模等等都是不相同的。(2)投資行業(yè)：行業(yè)景氣度高的行業(yè)更具投資價值。(3)擔保人：要看擔保人背景、擔保人凈資產(chǎn)及構成、擔保人與融資方關系、擔保人承擔的責任等。(4)融資方實力：了解融資方的財務狀況、成長前景及行業(yè)、公司背景。(5)收入來源：要了解預期收入的可靠性，即項目成功的可行性。(6)產(chǎn)品期限：信托產(chǎn)品一般在購買后到融資方支付本息之間投資者的資金是不可贖回的，所以投資者要看好產(chǎn)品期限，以便安排未來現(xiàn)金流。另外，部分產(chǎn)品存在著提前結束或是延期的情況，也請投資者在簽定合同之前注意有無這類附加條款。(7)抵(質(zhì))押率：抵(質(zhì))押率指的是需要融資的資金比上抵(質(zhì))押物的價值。抵(質(zhì))押率越低說明項目風險越小、項目越安全。同時也要看抵(質(zhì))押物的變現(xiàn)性。(8)預期年化收益率：其他條件相同時，預期年化收益率當然是越高越好?！?、固定收益信托的投資風險信托公司擁有一套嚴密有效的風險防范機制，并對每一個信托計劃均設計有效規(guī)避風險的方案，使信托投資的風險降為最低。但是，固定收益信托產(chǎn)品并不保本保息。投資風險包括：信用風險、流動性風險、利率風險，等等。信用風險： 融資方可能出現(xiàn)經(jīng)營問題，到期不能按時還款付息。信托公司通過抵押、質(zhì)押、擔保、強制公證等，盡可能保障投資者收益。流動性風險：大多數(shù)固定收益產(chǎn)品在開放期前不得贖回，即使能提前支取也要付出一定代價，如手續(xù)費等。利率風險：固定收益信托預期收益已在發(fā)行時確立固定，除信托合同另有規(guī)定外，不會隨利率改變而改變;當處于加息周期時，固定收益信托的相對超額收益隨著無風險收益率提高而降低?！?、信托公司的風險控制手段有哪些抵押、質(zhì)押、擔保、強制公證等。信托公司會要求融資方將本公司的資產(chǎn)或股權質(zhì)押或抵押給信托公司，以保障投資者的收益，同時要求相關的公司或公司的責任人承擔擔保責任，并且對借款合同、質(zhì)押合同、擔保合同進行強制公證。幾種風險控制手段都是對投資者未來的收益的保障?！?、固定收益信托信息披露機制固定收益信托在每一個信托季度會對投資者披露信托運作情況，包括資金運作項目方向、項目進展、項目公司財務情況、獲得抵押物、質(zhì)押物的情況、已實現(xiàn)收益和分配情況等。

本文到此結束，希望對大家有所幫助。