近日，有關(guān)深圳前海洛克基金管理有限公司（以下簡稱洛克資本）法定代表人張穎豪疑似跑路事件持續(xù)發(fā)酵，《每日經(jīng)濟新聞》記者從其旗下基金投資人處了解獲悉，11月14日就已經(jīng)發(fā)生風險，有投資人當天交錢之后，當天下午已無法與管理機構(gòu)取得聯(lián)系。

據(jù)介紹，部分受害者是通過洛克資本內(nèi)部人士告知的，但僅告知“老板走掉了”并沒有提示任何風險，且時間較11月14日有所滯后。

據(jù)第一財經(jīng)報道，記者了解到，11月14日晚間，張穎豪在公司員工群中說了一句“我要走了，你們也走吧”，隨后處于失聯(lián)狀態(tài)。11月 16 日、17 日，記者兩度實地探訪洛克資本深圳辦公室，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)“人去樓空”，現(xiàn)場略顯狼藉。

目前，據(jù)悉洛克資本在東莞的部分高管已經(jīng)被警方控制，投資人中也組織維權(quán)團體配合警方調(diào)查。根據(jù)記者了解到的信息，此次涉及洛克資本管理的資金達12億元，其中包含固收及股權(quán)類產(chǎn)品，涉及投資戶數(shù)多達500戶。

“兜不住了才事后通知我們”

“兜不住了事后才通知我們！”在洛克資本法定代表人張穎豪疑似跑路之后，越來越多的投資人開始對接業(yè)務員、理財經(jīng)理詢問此事，《每日經(jīng)濟新聞》記者獲悉，在洛克資本內(nèi)部發(fā)生這一事件之后，相關(guān)業(yè)務員并沒有第一時間通知到投資人。

事件起因于部分投資者得知洛克資本法人張穎豪失聯(lián)，但很多人都是在上周，特別是周二（11.14）之后才緊張起來?！吧现苈?lián)系他們（洛克資本）確認是不是老板跑路了，一開始說要確認確認，最后實在是藏不住了，跟我們講說是老板跑路了。”

暢驍（化名）是這次洛克資本跑路事件的受害者之一，11月19日，《每日經(jīng)濟新聞》再次聯(lián)系到他的時候，他告訴記者直到周三（11.15）才獲得洛克資本方面的回復確認老板失聯(lián)了。

他給記者介紹了事件的發(fā)展近況，表示目前東莞警方已經(jīng)介入此事，“其他地方的人員不知道怎樣，東莞這邊的高管（洛克資本）是被控制了?！彼硎荆壳跋Ｍ浜暇?，把損失控制到最低限度。

洛克資本是一家創(chuàng)始于2012年、專注股權(quán)投資的基金管理機構(gòu)，管理人是深圳市前海洛克投資有限公司，根據(jù)啟信寶的信息查詢顯示，該機構(gòu)業(yè)務不僅涉及一級市場，同時涉及二級市場投資。其中，股權(quán)投資聚焦于女性消費與文化娛樂板塊，并戰(zhàn)略性投資軍工、醫(yī)療和教育領(lǐng)域；證券投資以量化對沖為主。通過一、二級市場的聯(lián)動，以資產(chǎn)證券化為主要盈利手段。

事實上，在此次維權(quán)的投資人群體當中，同暢驍一樣，很多人其實對于洛克資本的來歷并不甚知情，或有熟人推介，或已看到公司往年的第三方評價等，就放心交錢交由對方打理。此番事件發(fā)生后，投資人出于維權(quán)的目的也成立了維權(quán)小組，并擬定了《關(guān)于洛克資本涉及非法集資的請愿函》。

據(jù)暢驍告訴記者，洛克資本內(nèi)部與他們對接的人員此前已經(jīng)確認了此次風險事件涉及的金額數(shù)量，結(jié)合請愿人群的實際情況，目前涉及的產(chǎn)品類型包含股權(quán)類和固收類產(chǎn)品，分別達到約4億元、8億元，這合計12億元的資管產(chǎn)品大約涉及500戶數(shù)投資人。

洛克資本近期招聘信息顯示，該公司創(chuàng)始于2012年，擁有70人的專業(yè)投資團隊，主要成員均來自大型金融機構(gòu)、律所、會計師事務所等專業(yè)機構(gòu)及騰訊、寶潔、珀萊雅等行業(yè)龍頭。該公司聲稱，截至2022年，其管理資產(chǎn)規(guī)模超過170億元，并成功投資數(shù)家納斯達克、科創(chuàng)板上市公司。

據(jù)公開信息，洛克資本創(chuàng)始人、董事長張穎豪曾在高盛集團、平安金融集團等任職，從事投資行業(yè)十年，管理資產(chǎn)超過100億元。

來源：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)

投資者適當性評估、簽約雙錄等均缺失

“我是今年一季度投了他們的固收類產(chǎn)品，發(fā)生這個事情我是后知后覺?！睋?jù)前述投資人介紹，在他投資固收類產(chǎn)品的近半年時間里面，并沒有太多與機構(gòu)溝通的機會，直到風險事件報出之后，他才設法與對接人員聯(lián)系。

不過，負責與他溝通的并不是原先的業(yè)務員，而是洛克資本的其他員工。他本人在此之前對原先的業(yè)務員資質(zhì)并不了解，通過朋友介紹簽約落成了投資計劃。當記者同他深入溝通時發(fā)現(xiàn)，洛克資本方面在與其簽約時，非但沒有對其進行適當性評估，甚至沒有對簽約過程進行雙錄。

該投資人表示，當時沒有進行投資者適當性評估，具體的內(nèi)容就是盡調(diào)個人資產(chǎn)、收入結(jié)構(gòu)、投資過往等級等內(nèi)容，從而評估投資人的風險偏好高中低，以確認是否符合擬投資產(chǎn)品的要求；此外，在實際簽約過程中，也沒有對全過程進行錄音、錄像。

據(jù)了解，洛克資本在同投資人簽約擬定的合同也并不標準，根據(jù)我國《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定，私募基金起投金額為100萬元以上。而據(jù)記者了解，洛克資本的起投門檻甚至低至50萬，據(jù)介紹，大部分股權(quán)、固收類的投資是50萬起步，最高投資3000萬元。

在此次事件波及的投資人當中，有的人跟暢驍一樣投資時間不長，有的投資年限已經(jīng)超過2年之久，更有投資者是在11月14日當天上午打款完畢，同一天下午就沒有了洛克資本的消息。

由于投資金額的不同，投資人反饋說，實際的投資人當中其實并沒有太多人能夠直接對接洛克資本老板，“但并不是沒有人能聯(lián)系到他，其實這次事情出了，也是有人提前溝通過老板發(fā)現(xiàn)沒有回應，才導致更多的投資人關(guān)注?！边@意味著，在投資人群體當中，無論是大額投資者還是相對小額的投資人都已無法同當事方第一責任人取得進一步的溝通。

目前，從外界披露的消息來看，洛克資本法人張穎豪是投資人、公司員工、警方等重點追討的對象，按照投資人所在維權(quán)小組同警方的配合來看，案件正在進一步偵破當中。

投資人關(guān)切維權(quán)結(jié)果

關(guān)于洛克資本此次風險事件，此前已有公開信息介紹，外界在關(guān)注事件發(fā)展的同時，最重要的是投資人的利益亟需得到保障。記者也就此事向業(yè)內(nèi)多位專業(yè)律師了解此類案件過往的查辦方式，總的來看，當務之急就是找到張穎豪本人，以及追溯資金的流向。

華南某對口金融條線的律師11月19日在同《每日經(jīng)濟新聞》記者交流時表示，首先，警方如果立案則說明案件已經(jīng)上升到刑事案件范疇。如果對簿公堂，在確切的證據(jù)面前，維權(quán)方官司打贏的勝率是很高的。只不過，此類事件即便維權(quán)方勝訴，后期能否順利得到補償仍存在不確定性。

“需要確認當事方的款項是否已被私自挪用，包括但不限于財產(chǎn)轉(zhuǎn)移或個人消費等，如果能夠證明這些錢是當事人從公司轉(zhuǎn)出去，或者同其他主體之間存在利益綁定，就可以追討至涉事主體股東個人，抑或是直接追討案件當事人。”

該律師強調(diào)，調(diào)查財產(chǎn)的去向所需要的時間或許不會太短，投資人維權(quán)需要有耐心，同時也需要關(guān)注涉事機構(gòu)和相關(guān)責任人過往可能存在的案底資料，同時也需要關(guān)注洛克資本旗下與投資人對接的業(yè)務員，不排除他們當中很多也是受害者，但也需謹防共同犯罪的可能。

華南另一位律師則表示，如果已經(jīng)涉及刑事，投資者可以作為被害人的身份參與分配，但如果財產(chǎn)的追討不力，或也存在客觀上財產(chǎn)損失不可追回的風險。

金融投資是一項高風險的活動，投資者不可掉以輕心，更不能將自己置身于投資陷阱中，“擊鼓傳花”式的金融騙局常常將人們引入深淵，那些虛假的承諾和夸大的利益，帶來的往往是巨大的損失。在金融市場中，挖掘真實的信息、了解相關(guān)的風險是至關(guān)重要的，投資者應當始終保持謹慎的態(tài)度，監(jiān)管部門應該加大對金融行業(yè)的監(jiān)管和懲處力度，更加切實保護好每一位投資人的利益。